英国財務省：マネーロンダリングのリスクは電子通貨が最も低い

著者: ジュネーブ画像提供: Dazhi

英国政府が先月発表した報告書によると、電子マネーは資金洗浄やテロ資金供与の手段としてリスクが低いという。

英国財務省が10月15日に発表した国家リスク評価報告書の中で、政府は、マネーロンダリングのあらゆる手段の中で電子通貨が最もリスクが低く、現金、銀行、会計サービスもこのリストに含まれていると述べている。

「電子マネーによるマネーロンダリングのリスクは低いが、英国で電子マネーが普及すればリスクは高まる可能性がある」と報告書は述べている。現在、テクノロジーを利用したマネーロンダリングの事例が発見されているのは比較的少なく、ほとんどの犯罪者は違法なウェブサイトで取引を行っています。

報告によると：

「電子通貨がマネーロンダリングに使用されていると結論付けるのに使えるケーススタディの数は少ない。匿名性、迅速な支払い、国境を越えた送金や国際貿易の促進が可能かどうかなど、多くの人が懸念している。これらの問題は、現金や電子通貨など他の金融商品と同様だ。」

しかし報告書は、法執行機関によって報告された取引レベルでのマネーロンダリングの証拠があったと述べている。

「法執行機関は、犯罪者が認可を受けた金融サービス事業の資金を大量に使用してトレーダーからデジタル通貨を購入した事例を少数確認している」と報告書は述べている。法執行機関は、この手法が個人向け銀行業務を回避する手段として開発されたと考えている。

さらに、マネーロンダリングの専門家が伝統的な犯罪グループに代わって電子通貨を使用しているという証拠はほとんどありません。

報告書はまた、テロリストが資金の移動や活動資金の調達に電子通貨を使用していることを示す証拠は不十分であるとし、次のように付け加えた。

「資金集め（クラウドファンディングなど）、インフラの支払い（サーバーのレンタルなど）、資金移動の手段を問わず、テロリストが電子マネーをテロ活動の資金源として使用しているという証拠はほとんどありません。」