Bitfinexはコールドウォレットを使用していなかったため、12万ビットコインが盗まれました。専門家はCFTCの監督は無関係ではないと述べている

ビットフィネックス取引所から約12万ビットコインが盗まれた事件は大きな議論を呼んでおり、著名な専門家の中には、CFTCが提案した規制枠組みがビットフィネックスのコールドストレージの利用を妨げ、今回の悲劇につながる重要な要因の一つになった可能性があると指摘する者もいる。

6月2日、Bitfinexは先物ブローカーとしての登録を怠ったことで商品取引法に違反した疑いで米国商品先物取引委員会（CFTC）の調査を受け、7万5000ドルの罰金を科せられた。

CFTCは当時、「 Bitfinexプラットフォームでは、ユーザーが他のユーザーから資金を借りて、レバレッジ取引や証拠金取引を行うことができます。さらに、Bitfinexは実際にはこれらのビットコインをトレーダーに引き渡していません。代わりに、Bitfinexはこれらのビットコインを自社の管理下にあるウォレットに保管していました」と述べており、これがCFTCの商品取引規制規則に違反し、Bitfinexにコールドストレージの放棄を余儀なくさせました。

CFTC が提案した上記の規制枠組みのせいで、Bitfinex (および他の取引所) はユーザーのコインをオフライン (コールド ウォレット) で保管することができません。これが、今回のセキュリティ侵害とビットコイン約6,500万ドルの損失につながった唯一の要因である可能性もあります。

KYC/AML規制は正当化されるか?

米国では、特に送金を扱う企業に対して、顧客確認（KYC）およびマネーロンダリング防止（AML）規制の施行が非常に厳格です。 Bitfinex のような大企業は、ユーザーのデータを記録し、機密性の高い個人情報や財務情報を自社のサーバーに保存することが法律で義務付けられています。

Bitfinex 取引所では、ユーザーは Bitfinex 取引所が保管するパスポートや銀行情報などの一連の書類と身分証明書を確認する必要があります。 CFTC などの規制当局が要求する場合、Bitfinex 取引所は規制当局にこの情報を提供する必要があります。

ビットコイン専門家のアンドレアス・アントノプロス氏は、取引所がコールドストレージを使用できないのはKYCとAMLの規制のためだと推測した。

「CFTCはBitfinexにコールドストレージの使用をやめてホットウォレットに切り替えるよう強制したのか？

これはリスクを増大させる KYC/AML 規制によるものでしょうか? ”

この Bitfinex 事件は、コールドウォレットを使用することの重要性を改めて思い起こさせるものであることは間違いありません。