英国財務省はビットコインウォレットプロバイダーにマネーロンダリング防止規則を強制しない

クレイジー解説：昨年、デジタル通貨企業にマネーロンダリング防止規制（AML）を課すという最初の発表に対する反応は良くなかった。むしろ、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクが高まり、この分野の企業にとってさらなる負担が生じることになる。英国財務省は先週、デジタル通貨ウォレットプロバイダーにマネーロンダリング防止（AML）規制を課さないと発表し、政府は「オンラインバンキングやデジタル通貨などの新しい取引形態」を通じてデータを交換する過程で、機関間の情報共有を奨励すると述べた。

翻訳:ニコール

英国財務省は、サービスに過度の負担をかけることを避けるため、デジタル通貨ウォレットプロバイダーにマネーロンダリング防止（AML）規制を課さないと発表した。

先週の報告書は、マネーロンダリングとテロ資金供与の問題に対処するための米国政府の計画を詳述した。報道によると、昨年米財務省が初めて発表した強化措置は、デジタル通貨取引会社を「マネーロンダリング防止規制の下に置く」ことを計画している。

しかし、その際に最も顕著な疑問となるのは、これらの規制が法定通貨をデジタル通貨に交換する機能を提供しないデジタルウォレットサービスに適用されるかどうかである。

最新の報告書によると、これらの企業はこれらの規制を満たす必要はない。

英国財務省は次のように述べた。

「このアプローチ（取引所向け）もリスクを伴います。他のデジタル通貨取引会社（デジタルウォレットプロバイダーなど）にAML規制を課しても、マネーロンダリングやテロ資金供与のリスクを軽減することはできず、この革新的な分野の企業にさらなる負担をかけることになるからです。」

簡単に言えば、政府のマネーロンダリング防止規制は、デジタル通貨に関わる他の企業には課されない。

報告書では、法執行機関、学界、政府からのフィードバックにより「デジタル通貨ネットワークにおける違法行為の減少」の証拠が示されており、これは規制案の概要で考慮される可能性のある要素であるとしている。

政府は報告書の中で、オンラインバンキングやデジタル通貨などの新しい取引形態を通じてデータを交換し、機関間の情報共有を奨励すると述べた。

報告書は、政府が今後2年間でマネーロンダリング対策規制への取り組みを全面的に見直す計画であることを示唆している。