元ビットコイン保険ブローカーがセキュリティ詐欺で告発される

1年前、ビットコイン業界はまだ初期段階にあり、プラットフォームはユーザーの資金を適切に保護することができませんでした。しかし、これはビットコインのスタートアップ企業の保険商品にとって大きなビジネスチャンスがあることも示しています。

セキュリティ系スタートアップのBitGOやウォレットサービス企業のXapoなど、いくつかの企業が保険会社を買収してこの市場への参入を試みている。しかし、少なくとも 1 つの企業は、ビットコイン盗難保険が実際には実現したことがないことを認めています。

つい最近、ビットコイン保険の商業化推進にかつて尽力していた会社の元ゼネラルマネージャー兼創設者が、正式に詐欺罪で告発された。

訴状によると、ビットコイン・ファイナンシャル・グループの創設者ジョセフ・ドネリー氏は、2008年に投資目的でニュージャージー州のレイモンド・デビアサ氏とスザンヌ・デビアサ氏から30万ドルを借りたが、返済を怠った。さらに、ドネリー氏は別の自然人であるアフビー・ドネリー氏と協力してローンを私的使用に転換し、その資金を個人的に使用して自身のスタートアップ企業であるビットコイン・ファイナンシャル・グループに初期投資を提供した。

裁判所の声明

この訴訟の被告は、Bitcoin Financial Group、Donnelly、Dovetail Capitalの4社です。タイ・サガロウ氏が設立したイノベーション・インシュアランス・グループは、この詐欺行為への関与を否定している。

サガロウ氏は、ジョセフ・ドネリー氏が会社が成長の妨げになっていると判断し、他の事業に取り組むために12月に同社を去ったと述べた。また、ドネリー氏はビットコイン保険事業に一度も投資したことはなく、ビットコイン・ファイナンシャル・グループに対する告発は全く根拠がないと考えているとも述べた。

ニュージャージー州地方裁判所の原告の法的代理人であるジェイソン・スピロ氏は、被告は原告に対し、ビットコイン・ファイナンシャル・グループの事業収入から利益を得ることができると約束したが、この約束は果たされなかったと改めて主張した。

「ビットコイン・ファイナンシャルはかつてジョー・ドネリー氏をゼネラルマネージャー兼共同創設者に任命した。つまり、同氏は会社を代表して事業上の約束をする権限を持っている。ドネリー氏は投資家に対し、貸し付けた資金は会社の収益から返済されると明言した。しかし、ビットコイン・ファイナンシャルは現在、ジョー・ドネリー氏と同社とのつながりをすべて断ち切っており、明らかに法的根拠はない。」ドネリー氏はこの発言を否定した。

支払いに関する問題

さらに、控訴文書には、投資詐欺事件におけるドネリーの違法行為も詳細に記されていた。

融資契約によれば、ドネリー氏は貸し手のデビアス氏に毎月利息を支払う必要があり、元金は30万ドル、年利は12％となっている。しかし、2013年秋以降、ドネリーは月々の利息の支払いを停止し、一方的にローンを不履行にした。貸し手と借り手の間の紛争は解決されなかった。ジョセフ・ドネリー氏が原告に対し、ダブテイルが支払い不能に陥り破産手続き中であることを通知し、ビットコイン・ファイナンシャル・グループの収益から返済するという解決策を提案したのは、昨年の春になってからだった。文書によると、ドネリー氏は原告に対し、自身がビットコインの法定代理人であり、同社がプロジェクトを成功裏に実施できる限り、すべての負債は返済されるだろうと伝えた。

非準拠の問題

原告らは詐欺罪で告発されたことに加え、ドネリー氏が保険ブローカーであると主張して規則に違反したとも告発した。

ドネリー氏の免許不備による懲戒処分は、過去の問題である。この人物のLinkedInプロフィールによると、ドネリー氏は2001年から2010年まで前職のリンコイン・グループのブローカーとして働いていたときからすでに規則に違反した活動をしていたという。

文書には次のように記されている。

デビアサ氏はドネリー氏の同僚とのインタビューで、ドネリー氏がFINRAからライセンスを取得したことがなかったことを知った。さらに、リンコイン・グループはドネリーの無認可保険事業のコンプライアンス問題を調査し、その後ドネリーの保険契約作成許可を取り消した。

ドネリー氏のプロフィールはビットコイン・ファイナンシャル・グループのウェブサイトから削除されたようだが、インターネット・アーカイブ・ウェイバック・マシンを通じて今でも見つけることができる。生命保険および健康保険事業ライセンスを取得し、FINRAシリーズ6、7、63、65の規制要件を満たしていることが明記されています。

サガロウ氏は、ドネリー氏が生命保険営業の免許を取得したことをほのめかしていたと述べた。