米国法は米国以外のデジタル通貨企業にどのように適用されますか?

贾里德•马克思はワシントン D.C. の法律事務所ハリス・ウィルトシャー・アンド・グラニスの弁護士で、ビットコイン関連の法律や規制について企業に助言し、さまざまな刑事訴訟や民事訴訟で企業や個人の代理を務めています。この記事では、Jared が米国法が米国以外のデジタル通貨企業にどのように適用されるかを説明します。

ブロックチェーンには国境はありませんが、国には国境があります。したがって、デジタル通貨ビジネスを成功させるための課題の 1 つは、さまざまな国のさまざまな法制度にどのように適応するかということです。

しかし、米国以外の企業にとって、問題はより複雑です。米国の法執行機関は管轄権を柔軟に捉えることに慣れており、米国とほとんど関係のない個人や企業を訴追することさえあるため、米国では米国外で自国の法律が適用されることが多い。

米国の法律への適応

では、米国の法律は米国以外のデジタル通貨企業にどのように適用されるのでしょうか?

まず、企業が米国に所在していなくても、米国で事業を行っている限り、米国の法律の対象となる可能性があることを知っておくことが重要です。したがって、会社がフィンランドに拠点を置き、サーバーと従業員がヘルシンキに所在しているが、顧客が米国にいる場合、その会社は米国法の規制から逃れることはできません。

これは、米国人がプラットフォーム上で取引できるようにする米国外のビットコイン取引所は、米国内での取引を可能にするクラウドベースのウォレットシステムなど、一般的に米国法の下で資金送金者として認可される必要があることを意味する。同様に、米国の参加者とクラウドファンディングを行う米国外の企業は、主に米国の証券法の対象になる。

もちろん、米国の法執行機関にとって、従業員、銀行口座、サーバーがすべて米国外にある企業を管理するのはそれほど簡単ではありません。米国の法執行機関が海外の資金や海外のコンピューターを管理するのは難しいからです。しかし、だからといって企業が免責されるわけではなく、世界中の警察機関は他国で犯罪容疑のある人物を逮捕し、引き渡すために協力することが多い。

親密さ

企業が米国の法律の対象となるには、米国とどの程度のつながりが必要ですか?これはより複雑であり、多くの事実の証明が必要になる可能性があります。しかし簡単に言えば、ウェブベースの会社に米国の顧客がいる場合、その事実により、その会社は米国の法律を遵守しなければならない可能性が高くなります。

では、米国以外の企業が米国の顧客を完全に避けたらどうなるでしょうか?これは確かに米国法の管轄権を回避する良い方法ですが、破られない方法ではありません。連邦検察官は、同社と米国の銀行との関係に注目したり、同社が米国人と個人的に接触していたと主張したりすることがある。

たとえば、米国のテロ資金供与規制では、資金が米国への攻撃に「向けられている」限り、世界中のどこのテロ組織への資金提供に関与した者も米国の法律の対象となります。

海外で働くアメリカ国民にも関連する法的制限があります。マネーロンダリング、テロ資金供与、海外での汚職を禁止する規制は、海外にいる米国民に明示的に適用されます。

米国法が自社に適用されるかどうかを懸念している米国以外の企業にとって、まず最初にすべきことは、米国通貨交換法の要件を回避しているか、あるいは満たしているかを判断することです。しかし、優れたコンプライアンス プログラムには、マネー ロンダリング法、消費者保護法、プライバシー法、商品法など、他の分野の規制も含める必要があります。

多くの中小企業にとって、これらは理論的な質問です。中小企業にとって、民事および刑事執行の可能性は常に最も低いです。逆もまた真なりで、企業が成功すればするほど、そのビジネス慣行は法執行機関からより多くの注目を集めることになります。

したがって、成功を望む、または成功すると期待している米国以外の企業にとって、早期に法的戦略計画を立てることで、将来的に多額の費用と潜在的な刑事リスクを回避することができます。