ウォール街の銀行は暗号通貨市場に参入しているが、規制圧力に直面して慎重な姿勢を維持している

暗号通貨への投資に対する顧客の需要が高まるにつれ、暗号通貨サービスを提供する投資銀行が増えています。しかし、ウォール街の銀行は厳しい規制圧力に直面しており、暗号通貨の導入に慎重な姿勢を保っている。

ゴールドマン・サックスのデビッド・ソロモン最高経営責任者（CEO）は今月初めの議会公聴会で、同行は規制により仮想通貨の主要トレーダーになることや仮想通貨の過半数を保有することが制限されていると述べた。

バンク・オブ・アメリカは仮想通貨を専門とする新チームを立ち上げた。これはウォール街が投資家のデジタル資産熱から利益を得ようとする最新の取り組みだ。

バンク・オブ・アメリカが従業員に送った内部メモによると、アルケシュ・シャー氏が率いるチームはデジタル通貨関連の技術も担当し、バンク・オブ・アメリカの債券、通貨、商品調査のグローバル責任者であるマイケル・マラス氏に報告することになる。

「暗号通貨とデジタル資産は、最も急速に成長している新興テクノロジーエコシステムの一つを構成している」とバンク・オブ・アメリカのグローバルリサーチ責任者キャンディス・ブラウニング氏はメモの中で述べた。 「当社は、強力な業界調査分析、市場をリードするグローバル決済プラットフォーム、ブロックチェーンの専門知識を活かして、思想的リーダーシップを提供できる独自の立場にあります。」

ウォール街の銀行は暗号通貨の世界への進出を検討しており、多くの銀行がこの資産クラス向けの資産管理商品や保管サービスを提供しようとしている。 JPモルガン・チェースやゴールドマン・サックス・グループなど一部の銀行はすでに仮想通貨先物取引を提供している。

ゴールドマン・サックスのプライム・ブローカー部門は、欧州の一部ヘッジファンド顧客のために暗号通貨上場投資信託（ETP）の清算・決済を行っている。同銀行は現在、限られた数の顧客にこれらのサービスを提供しているが、より多くの顧客にサービスを展開することを目指して社内でこの問題を検討している。

JPモルガン・チェースは、仮想通貨取引の許可を富裕層顧客だけに拡大した初の大手銀行となった。 6,300億ドル規模の資産運用事業を積極的に拡大している同銀行は、今週初めのメモで資産運用アドバイザーに対し、7月19日付けでグレイスケールの4商品とオスプレイ・ファンズの1商品、計5商品の売買注文が可能になったと伝えた。

ステート・ストリートの副社長兼グローバル市場責任者であるナディーン・チャカール氏は、ザ・スクープに対し、ステート・ストリートは顧客と協力してビットコインやその他の暗号資産の配分を支援するソリューションを開発していると語った。彼女は、最近の暗号資産の価格暴落にもかかわらず、市場の関心は衰えていないと指摘し、「価格下落は需要や関心にまったく影響していません。多くの人々が依然としてデジタル資産、場合によっては暗号通貨を熱心に受け入れていると思います。また、大手ヘッジファンドや大手投資家がデジタル技術への支持を表明しない日はありません。」

バンク・オブ・ニューヨーク・メロンは、米国の大手銀行ステート・ストリート・コーポレーションの後を継ぎ、銀行グレードの新しい暗号通貨取引プラットフォーム「ピュア・デジタル」に事業支援を提供する予定だ。

バンク・オブ・アメリカのプライムブローカー部門は、欧州のヘッジファンド向けに暗号通貨上場投資商品（ETP）の清算と決済を開始した。バンク・オブ・アメリカは、一部の顧客に対してビットコイン先物取引も承認しており、現金決済契約を決済している。暗号通貨ETPなどの商品に対する市場の需要は増加しており、ブルームバーグのデータによると、ゴールドマン・サックス、ICAP、JPモルガン・チェース、UBSはいずれも顧客向けに21Shares Polkadot ETPを購入している。

シティグループとUBSは依然として決断を下せない状態にある。シティの外国為替担当グローバル責任者イタイ・タックマン氏はフィナンシャル・タイムズに対し、昨年8月以降、同行は大口顧客からの仮想通貨への関心が急増しており、取引、保管、融資サービスの提供を検討していると語った。タックマン氏は、シティグループは決断を急いではいないとし、「顧客に利益をもたらし、規制当局もサポートできる製品を開発できると確信できた時点で（仮想通貨市場に）参入する」と述べた。

UBSは報告書の中で、暗号通貨は通貨ではなく投機資産であり、規制は数ある欠点のうちの1つに過ぎないと述べた。 UBSは、最近の仮想通貨の急落は、この比較的新しい資産クラスのボラティリティと投機性を浮き彫りにしており、投資家のポートフォリオに組み込むには適していないと警告し、顧客に対し仮想通貨投機には注意するようアドバイスした。

ウォール街の金融機関が暗号通貨サービスに参入した背景には、顧客需要の高まりが挙げられます。今後、暗号通貨分野への参入を躊躇してきた銀行は、最終的には顧客の需要の高まりに応えざるを得なくなるかもしれない。暗号通貨は、ウォール街の大手企業でさえもはや無視できないほどの勢力に成長した。

米国では最近第2四半期の決算シーズンが始まり、多くの企業がさまざまな方法でビットコインの保有を増やしている。例えば、資産管理会社エッジ・ウェルス・マネジメントは、米国証券取引委員会（SEC）に提出したフォーム13F-HRで、グレイスケール・ビットコイン・トラスト（GBTC）の株式54,134株を保有していることを明らかにした。これは、4月に保有していた37,605株から43.95%増加したことになる。数十億ドル規模の投資会社ロスチャイルド・インベストメンツは、4月以降ビットコインへの投資を4倍に増やした。 ARKファンドはGBTCを1,000万ドル以上購入しました。ニュージャージー州年金基金がビットコイン採掘株に700万ドルを投資。市場資金のサポートにより、ビットコインは最近30,000円以下から34,000円前後まで急回復しました。

ウェルズ・ファーゴ、シティグループ、JPモルガン・チェース、ゴールドマン・サックス、モルガン・スタンレー、バンク・オブ・アメリカは、上院銀行委員会と下院金融サービス委員会に出席した。

ウェルズ・ファーゴのチャールズ・シャーフ最高経営責任者（CEO）は声明で、「通貨や決済手段としての地位は依然として不安定だが、代替投資商品として台頭してきた仮想通貨の動向を引き続き注視していく」と述べた。