Xiao Sa: NFT はマネーロンダリングの新たな標的になるかもしれない。関連プロジェクトの運営者はどのような点に注意する必要がありますか?

原題：「シスター・サのチーム：マネーロンダリング？NFTが新たなお気に入りになるかも」

NFT が普及して以来、そのオークションアイテムのプレミアムは、価格の透明性、真正性の明確さ、および「輸送」の容易さにより、業界内外の人々に衝撃を与えてきました。 NFT アイテムの取引のほとんどは仮想通貨を通じて行われるため、Sister Sa 氏のチームは、将来の NFT オークションでは、犯罪者が現在の高額なプレミアムをマネーロンダリングの手段として利用すると考えています。本稿は読者の参考のためにこれを分析することを目的としています。

NFTロットの価格

NFTアート作品「Everyday: The First 5000 Days」が最終的に6,934万ドルで落札され、バーチャルアート作品のオークション価格の新記録を樹立した。オークションプラットフォームはイーサリアムでの支払いを受け入れ、すぐに現金に変換しました。同月、Twitter CEO は自身の最初のツイートを NFT として 250 ドルで販売することに成功し、リンキン・パークの共同リードシンガーは自身がプロデュースした楽曲を 3 万ドルで販売することに成功しました。

アート作品の NFT 化後、その価格にさまざまな程度のプレミアムが付き、短期的にはそのようなプレミアムが存在し続けることは容易に想像できます。マネーロンダリングの目的を持つ者が盗んだお金を仮想通貨に変換し、それを使ってNFTアート作品を購入した場合、捜査作業に大きな困難をもたらすことになります。

NFTマネーロンダリング対策の難しさと分析

Sajie チームは、NFT オークション アイテムの流通によって引き起こされるマネーロンダリング防止の問題には、主に次のような克服すべき困難があると考えています。

01仮想通貨の特徴

NFT アイテムのほとんどは仮想通貨を使用して購入されるため、この記事では仮想通貨を使用したマネーロンダリングの問題についても説明します。盗まれたお金を使って仮想通貨を購入したことを証明することが難しい理由は、主に次の 2 つの理由によるものです。

まず、仮想通貨は、仲介不要、国境を越えた取引、非対面、匿名性、取引の迅速性などの特徴があり、仮想通貨の資金源を特定することが困難です。仮想通貨と仮想口座間の送金や取引では、トレーダーが実名で取引を行う必要はなく、トレーダーの身元を確認する必要もありません。そのため、仮想通貨の匿名での送金や取引が多数行われています。

第二に、仮想通貨トレーダーは仮想通貨口座を開設する際に実名登録を要求せず、また各ユーザーが開設できる口座数にも制限を設けていません。これにより、仮想通貨の取引モデルが複雑になり、仮想通貨の識別と追跡がさらに困難になります。ユーザーは自由に仮想通貨口座を開設し、管理下にある口座間で大規模かつ頻繁な取引を行うことができます。また、他人の個人情報を購入して口座を開設し、資金の出所や流れを隠すこともできます。仮想通貨の世界的な流動性により、国境を越えた取引が大量に発生する可能性があり、異なる国の異なる仮想通貨と法定通貨間の取引や交換も発生する可能性があります。

02 NFTの高プレミアム

伝統的な金融機関のマネーロンダリング対策においては、取引価格が妥当かどうかを判断することがマネーロンダリング対策の鍵の一つとなっています。前述のように、NFT は登場してからまだ日が浅く、市場ではその将来性に対する評価も高いため、NFT アート作品の現在のオークション価格は、すべての関係者の心理的期待をはるかに上回っています。そのため、取引価格のパターンからマネーロンダリングの疑いがあるという手がかりを見つけることは困難です。規制当局や捜査官がこのような取引チェーンを追跡するのは非常に困難でしょう。

しかし、NFT のもう一つの利点は、その取引プロセス、権利者、作成者などの情報がすべてチェーン上に記録されることです。これを規制当局や司法当局がうまく活用できれば、被疑者の範囲を絞り込み、相対的に判断することが容易になる。

03監督が不明確

中国は伝統的な金融の観点から、マネーロンダリング防止の問題を説明する一連の法律や規制を発行してきました。金融機関もマネーロンダリング行為を規制するための相応の措置を発布しており、法律上の規定や措置にはマネーロンダリング対策の義務主体とそれらが負わなければならない責任が明確に列挙されている。したがって、関係者はマネーロンダリング行為を管理する義務があり、関連する義務の履行を拒否することはマネーロンダリングの怠慢犯罪を構成する可能性があります。

しかし、中国では一般的な仮想通貨のマネーロンダリングリスクを防止するための対応する法律や規制がまだ導入されていないため、一般的な仮想通貨トレーダーにはマネーロンダリング防止の法的義務がありません。これは、仮想通貨分野におけるマネーロンダリングの潜在的な危険をもたらします。 NFTアート作品の流通のための取引プラットフォームに関しては、対象規制はありません。これらのプラットフォームのほとんどは現在海外に設置されていますが、シスター・サのチームは、不測の事態に備える必要があると考えています。

さらに、規制当局は客観的に存在する仮想通貨セクターに運営ライセンスを付与していないため、自然人が口座を開設する際の実名要件や制限は当然なくなり、マネーロンダリングの余地も大きくなります。

オペレーターへのアドバイス

規制システムは遅れていますが、近年のマネーロンダリング対策の動向に関するSAJIチームの調査と判断に基づき、事後の責任を回避するために、NFTまたは仮想通貨事業者に参考として3つの提案をします。

1.ユーザーを完全に理解し、KYC を実行しますが、同時にデータのコンプライアンスを確保し、個人の権利を侵害しないようにします。

2.マネーロンダリング防止監視システムを購入し、マネーロンダリングのリスクが高い顧客へのサービス提供を拒否する。

3. 国内金融機関及び準金融機関のマネーロンダリング防止に関する法令等を参考に、自らを規制し、将来に備える。

最後に

ブロックチェーン技術の急速な発展により、監督と司法の面でさまざまな程度の遅れが生じています。マネーロンダリングの問題は、分散型技術によってもたらされる主要な負の外部性の一つとなることは間違いありません。姐姐のチームは、規制当局が画一的な措置をとったり、実務レベルで既存の事業領域を無視したりするのではなく、仮想通貨やNFT、その他のブロックチェーンを拡張した事業に対するルールや規制をできるだけ早く確立し、その発展を規制することを期待している。