ブルームバーグ：オーストラリアの銀行ブロックチェーン実験は7,000マイルの海域に及ぶ

クレイジーレビュー：オーストラリアのコモンウェルス銀行、米国のウェルズ・ファーゴ銀行、オーストラリアの綿花取引業者ブリガン・コットンによるブロックチェーン取引のトライアルが業界から大きな注目を集めています。なぜなら、2つの大手銀行が貿易金融ブロックチェーン技術の応用実験に協力するのは今回が初めてだからです。これは、実用化よりも研究の方が多いブロックチェーン技術の分野にとって特別な存在です。特に、この分野には貿易金融業界の中核的な問題が集中しており、規制と法律の問題が絡み合っている場合にこのテストは特に重要です。

翻訳: Annie_Xu

11月初旬にマリー・シュルテが青島港の防波堤を回ると、両大陸の銀行家たちは不安になるだろう。

88 俵の綿花の価値は約 35,000 ドルで、海路で輸送されました。しかし、彼らを不安にさせたのは貨物そのものではなく、その背後にある新しい技術でした。

ヒューストンから7,000マイルの旅を経て、積荷が目的地に到着すると、オーストラリア・コモンウェルス銀行、ウェルズ・ファーゴ、オーストラリアの綿花取引業者ブリガン・コットンの提携関係が終了することになる。これは、ブロックチェーンとスマートコントラクト技術が真の利益をもたらす可能性があることを示すものだ。

税関職員が商品を検査すると、電子契約が更新され、商品の所有権が移転し、支払いが承認されます。デジタル台帳は契約内容を暗号化して保存し、すべての参加者が同じバージョンの契約に準拠し、内容が一方的に変更されないようにします。このプロセスは単純に聞こえますが、そうではありません。

したがって、トランザクション全体がスマート コントラクト コードで暗号化され、事前に設定された条件に従って自動的にアクティブ化されることが保証され、時間のかかるドキュメント処理や手動による承認が回避されます。この裁判は、近年注目を集めた詐欺事件を受けて世界の企業が注目している4兆ドル規模の貿易金融セクターにおける取引を管理する新たな方法を示すものだ。

シドニーのキング・アンド・ウッド・マレソンズ法律事務所のパートナーであるスコット・ファレル氏は、オーストラリア政府の金融技術諮問機関に勤務している。 「これは真のイノベーションであり、この実験は変化を加速させる」と彼は語った。

他の銀行も貿易金融向けのブロックチェーンソリューションを検討しているが、この分野の最も複雑なプロセスの実世界テストを公表しているのはCBAとウェルズ・ファーゴだけだ。大量の紙文書、FAX 文書、契約書が商品とともに輸出業者、運送会社、輸入業者の間で世界中を循環しており、すべての文書を同期させる必要があります。

このプロセスには、人為的ミスに加えて、詐欺の大きなリスクも伴います。貨物は、2014年に数十億ドル規模の貿易詐欺事件が発生した青島に到着する予定だった。調査の結果、融資詐欺は書類提出システムの非効率性によって引き起こされたことが判明した。

コモンウェルス銀行のトレーディング部門責任者マイケル・アイデル氏は「貿易金融は最も面倒なプロセスの一つであり、今こそ変革の時だ」と語った。

アイデル氏は、この技術が成熟し、貿易金融に影響を与えるまでにはしばらく時間がかかるだろうと述べた。 「異なるブロックチェーンのスケーラビリティと相互運用性」については、さらなる研究が必要です。ウェルズ・ファーゴのグローバル取引サービス責任者、クリス・ルイス氏は「未解決の規制上、法律上、その他の問題」があり、対処する必要があると述べた。

将来の技術革新に関しては、コモンウェルス銀行はプロジェクト参加者の数を増やし、保険会社や銀行を引き付けたいと考えている。しかし、具体的な時間枠については提案しなかった。

この分野で活動しているのは、フェデラル・バンクとウェルズ・ファーゴだけではありません。グリニッジ・アソシエイツは、世界のブロックチェーンプロジェクトの予算が今年10億ドルに達すると予測している。

両銀行は、金融サービス向けブロックチェーンアプリケーションの開発に協力しているR3CEVブロックチェーンコンソーシアムに加盟している。今年初め、同連合のメンバーであるバークレイズは、法的文書を簡素化するためのスマートコントラクトのプロトタイプの開発において、R3の分散型台帳の役割をテストすると発表した。

R3の他の2つのメンバーであるバンク・オブ・アメリカとHSBCホールディングスは現在、シンガポール政府と協力し、貿易金融のためのペーパーレス信用状システムを開発する分散型台帳プロジェクトに取り組んでいる。

ブロックチェーンプロジェクトに取り組んでいる銀行の数は、新しいインターネット金融技術を大規模に適用することの難しさを浮き彫りにしています。この分野は競争が激しく、機密性が重視されます。もちろん、この分野の専門家にプラットフォームと標準を統一してもらうのは非常に困難です。

「貿易金融は間違いなくこの方向に向かっている。重要な問題はいつ業界全体の合意に達することができるかだ」と、シドニーでデロイトの決済アドバイザリーサービスを率いるジョナサン・パーキンソン氏は語った。