バイナンスの東南アジア初ライセンスの解釈：タイのデジタル資産ライセンス

最近、バイナンスはタイでデジタル資産運用者のライセンスを取得しました。これはバイナンスにとって東南アジア初のライセンスとなります。このライセンスは、バイナンスの技術を活用したデジタル資産取引所およびデジタル資産ブローカーとして運営される新事業、ガルフ・バイナンスに付与されました。 SECのライセンスにより、ガルフ・バイナンスはタイでデジタル資産を運用できるようになる。また、バイナンスとガルフ・イノーバの合弁会社もタイ財務省からライセンスを取得している。

SECは、デジタル資産ウォレット規制の発行やデジタル資産企業へのライセンス申請の義務付けなど、タイのデジタル資産市場を積極的に規制している。 2023年1月、タイSECはデジタル資産ウォレット管理に関する規制を発行し、デジタル資産保管サービスプロバイダーに顧客向けのデジタルウォレット管理システムの構築を義務付け、顧客のデジタル資産の保管サービスを提供するデジタル資産事業者にデジタル資産と個人取引に対応するためのデジタルウォレット管理システムの構築を義務付けました。顧客資産の安全を確保するためにキーを効率的に保管します。規制には以下の要件が含まれます。

1. デジタルウォレットと秘密鍵のリスク管理を監督し、ポリシーとガイドラインを管理する。

2. デジタルウォレットの設計、開発、管理ポリシー、および秘密鍵やその他の関連情報の適切かつ安全な作成、維持、アクセスと手順。

3. デジタルウォレットと秘密鍵管理システムに影響を及ぼす可能性のあるあらゆるインシデントに対する緊急時対応計画。これには、運用手順の開発とテスト、責任者の指定、インシデントの報告が含まれます。また、デジタル資産の保管に関連するシステムのセキュリティに影響を与えるインシデントが発生した場合には、システムセキュリティを監査し、デジタルフォレンジック調査を実施する必要がある。

さらに、タイは競争を促進し、融資チャネルを拡大し、企業や個人のコストを削減するために、2025年にサービスを提供する最初の一連の仮想銀行を承認する予定です。タイ銀行は2024年に3つのライセンスを発行し、2025年に業務を開始する予定であるとタリット・パンピエムラス副総裁は述べた。これまでに10社が応募に興味を示している。

SEC はまた、デジタル資産取引所、ブローカー、その他の関連活動を含むデジタル資産活動に関与する組織に対するガバナンス ルールも制定しました。

タイのデジタル資産規制に従わない場合の罰則は何ですか?

タイのデジタル資産規制に従わない場合は、最高5,000,000バーツ（約144,500ドル）の行政罰金、最長1年の懲役、または最高1,000,000バーツ（約28,900ドル）の罰金、もしくはその両方の罰則が科せられる可能性があります。デジタル資産事業者はライセンスおよび規制要件を遵守する必要があり、タイSECは、遵守していない事業​​者を起訴し罰金を科すことで規則を厳格に施行しています。

タイのデジタル資産ライセンスに関して気になる点がいくつかあります。

1. デジタル資産の定義は何ですか?

タイでは、デジタル資産とは、取引に使用したり、取引に使用したりできるあらゆる形式のデジタル資産とみなされます。たとえば、暗号通貨、セキュリティトークン、トークン、ステーブルコインなどです。

2. タイにはデジタル資産に関する法的枠組みがありますか?

タイのデジタル資産分野を規制する主な法律は、デジタル資産ビジネスに関する緊急法令、BE 2561 (2018)、別名「法令」です。この法令は、デジタル資産の発行者、ポータル、製品、および取引所、ブローカー、ディーラー、ファンドマネージャー、アドバイザーなど、デジタル資産の売買および交換に関与する個人および企業を含む、デジタル資産業界のあらゆる側面を規制します。

税法改正（第 19 号）BE 2561 も業界の規制において重要な役割を果たします。歳入法では、デジタル トークンの所有から生じる利益または利益の分配、暗号通貨またはデジタル トークンの譲渡によるキャピタル ゲイン、源泉徴収義務について規定しています。

3. デジタル資産ライセンスを取得するにはどうすればよいですか?

デジタル資産ライセンスは財務省（MOF）によって発行されます。すべての申請者はまずタイ証券取引委員会から最初の推薦を得る必要があり、その後財務省がそれを検討し承認します。

4. SEC の推奨を得るための基準は何ですか?

デジタル資産事業は、タイSECの承認を得るために以下の要件を満たす必要があります。

1. タイに会社を設立する。

2. 取締役、執行取締役、経営権および権限を有する者は、タイ証券取引委員会が要求するすべての資格を満たしていなければならない。

3. 会社がデジタル資産のシステムを運営する準備ができていることを証明できる実行可能な事業計画を準備する。

4. タイの財務報告基準に準拠した監査済み財務諸表が必要です。さらに、これらの財務諸表を作成する監査人は、タイ証券取引委員会 (SEC) によって承認されたリストに載っていなければなりません。

申請者がデジタル資産取引所である場合、同時にデジタル資産ディーラーとして運営することはできません。その逆も同様です。

5. 払込資本金の要件は何ですか?

デジタル資産ライセンスの資格を得るには、企業は以下の払込登録資本金の額を満たす必要があります。

1. デジタル資産取引所:

通常のデジタル資産取引所：少なくとも5000万タイバーツ

非保管取引所：少なくとも1,000万THB

顧客資産にアクセスするために顧客の承認を必要とする取引所：少なくとも1,000万THB

2. デジタル資産ブローカー:

一般的なデジタル資産ブローカー：少なくとも2500万バーツ

非保管ブローカー：最低100万バーツ

顧客資産にアクセスするために顧客の承認を必要とするブローカー：少なくとも500万THB

3. デジタル資産トレーダー:

少なくとも500万バーツ

4. デジタル資産ファンドマネージャー：

顧客資産を保管したり、非機関投資家の顧客にサービスを提供したりできるマネージャー：最低2500万バーツ

機関投資家にのみサービスを提供する非預金マネージャー：最低1,000万バーツ

5. デジタル資産コンサルタント:

100万バーツ。

さらに、取引所、ブローカー、ディーラー、ファンドマネージャー、アドバイザーは、適用される規制に従って純資本を維持する必要があります。

申請書が提出されると、タイ証券取引委員会がそれを審査し、適切であれば受領後 90 日以内に財務省に送付します。財務省はSECの勧告から60日以内に申請を審査する予定。 60 日後、財務省は申請を承認または拒否します。

周知のとおり、デジタル資産運営者は、SEC と MOF の承認を得てから 180 日以内に業務を開始する必要があります。定められた期限内に営業活動が行われなかった場合、営業許可が取り消されることがあります。さらに、返金不可の初期ライセンス料30,000バーツがかかります。

タイの法律では、デジタル資産の交換、購入、販売が許可されている企業は金融機関とみなされます。そのため、関連するマネーロンダリング防止法およびテロ資金供与防止法の対象となります。これには、顧客デューデリジェンス、顧客確認、取引報告規制が含まれます。