麻薬取引から金融犯罪まで、ビットコインは地域商取引のグレーゾーンに進出している

クレイジーな解説: ビットコインは常に麻薬密売やテロリストの金融活動に関連していると考えられており、さまざまな仲介業者や取引所によるビットコイン取引のオンライン監視はより厳しくなるでしょう。ビットコイン ATM の発明により、ビットコインは最も速くて便利な支払い方法であり続けることができます。ビットコインを使って経費を節約したいという人もいますが、ビットコインウォレットは消費者のプライバシーも保護できます。ビットコイン犯罪行為を減らすために、金融機関はビットコインを使わずにブロックチェーンプロトコルを構築することを選択しました。これにより、煩雑な従来の支払いプロセスを効果的に革新することができます。

翻訳:ニコール

世界中の規制当局の懸念を和らげ、ITおよび銀行分野での有利な協力を求めるため、「ビットコイン業界」は過去1年間、その名称を「ブロックチェーン」または「デジタル資産」業界に変更するために懸命に取り組んできたことは周知の事実です。

ビットコイン業界の多くの人々は麻薬取引やテロ資金供与に関連する活動から距離を置きたいと考えているが、この技術はこれらの活動において依然として人気がある。

近々出版する本の素材を探しているときに、昨年48州で実施されたお金と金融に関する調査で、ビットコインを使用しているのは少数の人々だけであることが判明した。

ほぼすべてのケースで、ビットコインは合法・違法を問わず麻薬取引に使用されていました。

サウスカロライナ州では、ホテルの裏でキャンプをしていた男性が私の車に貼られたビットコインのステッカーに目を奪われました。デイブは30代の既婚男性で、ウォールストリートジャーナルによるとビットコインについてはあまり知らないようです。デイブは、痛みやストレスを和らげるアヘンのような鎮静作用で知られる東南アジア原産の熱帯植物、クラトムをビットコインでオンライン販売している。

10年前のアメリカのセージと同様に、この向精神植物はいくつかの国で禁止されており、アメリカのいくつかの州では禁止する法案が提案されています。

（クラトムは現在、インディアナ州、ウィスコンシン州、テネシー州、アラバマ州、バーモント州を除く 45 州で合法です。他のいくつかの州では、いくつかの政府機関が警告を発した後、法制化の準備を進めています。）

クラトムはサウスカロライナ州ではグレーゾーンですが、依然として合法です。しかし、例を見ると、ビットコインの現時点で最も影響力のある使用例は、規制当局にとって頭痛の種となっている合法的な活動と違法な活動の間のギャップを埋めることであることが分かります。

コロラド州では、ビットコインはマリファナの購入の支払い手段としてのみ使用されているようです。コクアン医療クリニックの販売員によると、医療用マリファナの取引が許可されている都市では、顧客はビットコインでマリファナを週に1回しか購入できないという。別の販売員は、クリニックがビットコインの支払いを受け入れるためにどのアクワイアラーを利用したかは知らないが、1か月あたりの取引限度額は1万ドルだと語った。

注目すべきことに、消費者は通常、その量のマリファナを1週間以内に使い切ると彼女は述べた。

ビットコインATM

暗号通貨の人気が高まるにつれ、オンラインのビットコインブローカーや取引所は、規制遵守の問題に関連して、より厳しい規制を受けることになります。以前は、ビットコインを購入するには個人情報を提供するだけで済み、KYC メカニズムのチェックはこれらの企業の業界標準になりました。しかし、ビットコインはオープンプラットフォームのままであり、プロトコルはユーザー間で差別しません。ビットコイン ブロックチェーンでは、誰がビットコインを使用するか、どのように使用するかに関係なく、アドレスは単なるアドレスです。

従来の ATM と同じように動作するビットコイン ATM は、当初宣伝されていたように、ビットコインを最も速くて便利な支払い方法に保つように設計されています。

アメリカのバー兼レストランのオーナーは、ビットコインATMを使いたいと何時間もドアをノックしていた客が、レストランの閉店とともにATMも閉まってしまうとウェイターに言われたという話をしてくれました。しかし、顧客は、機械を使用できるなら謝礼として 100 ドルを払うと言いました。

金融犯罪取締ネットワークの疑わしい活動報告書（SAR）によると、これはビットコインがマネーロンダリングやテロ攻撃に使用されていることを示すもっともらしい証拠です。このような犯罪行為は報告しなければならない危険信号です。

このような話は私たちが知っているよりもはるかに多くあります。

昨年、アトランタでは2人の犯罪者が銃を突きつけてタバコ店からビットコインATMを盗んだ。ビットコインについて何人の強盗が知っていたかは不明だが、機械からビットコインを引き出せると思っていたか、機械に多額の現金が入っていると思っていたのではないかと推測されているが、実際はそうではなかった。

ビットコインから何を得たいのかに関わらず、ほとんどの人はビットコインを使ってバックエンドのビジネス経費を節約する方法を研究したいと考えていると言えます。

システムの改善

ビットコインATMが初めて市場に登場したとき、消費者はビットコインを入手する手段としてビットコインATMを見ていましたが、ここ数年、複雑なユーザーエクスペリエンスと規制圧力によりビットコインATMの人気は低下しています。

ビットコインの経済インフラのほとんどと同様に、ビットコインATMも、業界の運営者が問題点を解決し、購入者がビットコインをより利用しやすくするために取り組んでいるため、まだ開発の過程にあります。

Coinnections の創設者であるアーロン・ウィリアムズ氏は、ATM 所有者に求められる KYC 要件を緩和するソリューションを探していた起業家です。現在、暗号通貨ビジネス向けのマネーロンダリング防止ソフトウェア製品のベータ版を開発しているCoinnectionsの創設者は、アメリカの消費者は将来、ビットコイン取引所よりもビットコインATMを好むようになると考えています。

アーロン・ウィリアムズ

ウィリアムズはこう語った。

「ビットコインATM運営者は、その小規模さを生かして、ユーザーが十分なビットコインを購入できるようにしながら、検証の閾値を下げる、真のリスクベースのAMLプログラムを実装することができます。ATM運営者は、さまざまな地域の規制要件に準拠する必要がないことからも利益を得ることができます。」

これによりビットコインATMの普及は鈍化したようだが、匿名のビットコインATM運営者らは、依然として十分なサービスを受けられていない少数派グループから多額の現金を引き寄せることができていると述べている。

ウェドブッシュ・セキュリティーズのビットコインおよびブロックチェーンアナリスト、ギル・ルリア氏は、ビットコインATMは、サービスが行き届いていないグループやモバイルワーカーの支援など、金融システムのそれほど議論の余地のないグレーゾーンでも重要な役割を果たすことができると考えている。

彼はこう言った。

「ビットコインATMの主な使用例は、消費者の匿名性を維持することです。ビットコインウォレットを銀行口座やクレジットカードにリンクすると、その目的が達成されません。現金で資金を調達したビットコインウォレットは、消費者のプライバシーを保護します。」

ビットコインのエコシステムがどのように発展していくかは業界内で議論が続いているが、今のところベンチャーキャピタルや大手銀行の投資による恩恵は受けていない。ビットコインと犯罪行為との関連性から、「ビットコインのないブロックチェーン」構想が生まれ、規制されたリスク回避志向の金融機関や企業がビットコイン通貨なしで独自のブロックチェーンプロトコルを構築することを選択できるようになる。

しかし、ビットコインが貿易のグレーゾーンで使用されているかどうかにかかわらず、ビットコインは現在、煩雑な従来の支払いプロセスに革新をもたらすことができる唯一のブロックチェーン プロジェクトです。