英国規制当局、未登録の暗号通貨企業111社に警告

英国金融行動監視機構（FCA）は、FCAに登録されていない111の暗号通貨企業とは取引しないよう消費者に警告した。

1月10日以降、英国に拠点を置くすべての暗号通貨企業は、合法的に事業を行うためにマネーロンダリング防止法およびテロ資金供与防止法を遵守し、FCAに登録することが義務付けられている。多くの企業はまだこれを実行していません。

6月22日に開催されたシティ＆ファイナンシャルのシティウィークイベントで講演したFCA執行責任者のマーク・スチュワード氏は、規制されていない仮想通貨企業は、それらと取引する消費者、銀行、決済会社に脅威を与えていると主張し、次のように述べた。

「英国で明らかに当社に登録せずに事業を展開している企業が数多くあり、銀行、決済サービス会社、消費者と取引している。これは現実的なリスクであり、当社はそれを懸念している」

FCAは、投資家が取引を予定している企業が規制に準拠しているかどうかを再確認できるように、未登録と思われる100社以上の暗号通貨企業のリストを作成した。

英国における暗号通貨のブームを踏まえると、金融規制当局は特に警戒しているようだ。 FCA自身の最近の調査によると、現在230万人の英国成人が暗号通貨を保有している。しかし、投資家が所有する暗号資産に対する全体的な理解は明らかに低下傾向にあります。

スチュワード氏は、暗号通貨業界の成長を1630年のオランダのチューリップ狂乱に例え、取り残される恐怖（FOMO）が多くの人を非常に変動の激しい資産への投機へと駆り立てていると指摘した。

「今、多くの人が投資しているのは、起こりうるブームを逃すことを恐れているからだ。こうした金融商品のボラティリティはさておき、チューリップバブルはどこにでもある。」

コインテレグラフは6月4日、これまでに51の仮想通貨企業がFCAへの登録申請を取り下げたと報じており、英国の厳格なマネーロンダリング防止法は多くの未登録企業の業務を妨げる可能性がある。

英国政府は、マネーロンダリングやテロ資金調達など、暗号通貨を利用した犯罪の抑制に積極的に取り組んでいる。

今月初め、ロンドン警視庁は、当局が現金犯罪と同様の方法で暗号通貨に対処できるよう法律の改正を求めたとタイムズ紙が報じた。

警察は、捜査中の企業や個人の仮想通貨資産の凍結を許可するよう議会に要請するとともに、犯罪者が仮想通貨を移転することをより困難にする厳格な規制も求めていると報じられている。

FCAは慎重な姿勢

FCAは仮想通貨に対して非常に慎重な姿勢を取っており、政府の監督機関は1月に仮想通貨デリバティブプラットフォームを禁止し、同月には投資家に対して仮想通貨に関連するリスクについても警告した。

2021年1月10日、FCAはマネーロンダリング防止およびテロ資金対策の規制機関に任命されました。この日から、英国に本社を置くすべての暗号資産企業は、マネーロンダリング防止規制を遵守し、FCAに登録する必要があります。

今年1月10日より前に営業を開始した企業は暫定登録制度（TRR）を申請する必要があった。これにより、FCAが正式登録の審査を行っている間、企業は取引を継続できる。

世界的なパンデミックの影響で申請が滞り、現在も処理中であるため、FCAは6月3日、仮登録の期限を2021年7月から2022年3月に延長すると発表した。