USDTの運営に参加する際は、犯罪幇助や隠蔽の疑いがあるので注意しましょう

最近、USDTはステーブルコインの中でも非常に有名になりました。その保管機能と高い流動性がユーザーに深く愛され、個人投資家も市場に殺到しています。しかし、USDT をサイバー犯罪のツールとして利用して不法な利益を得ようとする人もいます。昨年、広東省恵州市の警察は、USDTデジタル通貨を使った国内初の「マネーロンダリング」事件を摘発し、USDTを使った犯罪者を厳しく取り締まった。しかし、多くの国民は依然として法律を無視し、口座を貸し出したり、他人の送金を手助けしたり、手数料を取ったりしていますが、情報ネットワーク犯罪行為の幇助や犯罪収益の隠蔽の疑いをかけられる可能性があることに気づいていません。

本稿では、司法文書におけるUSDTをオンラインポイントに利用する事件の基本事実を分析し、USDTポイント犯罪の特徴をまとめ、最後にUSDTポイント行為に伴う犯罪リスク、すなわち情報ネットワーク犯罪行為幇助罪と犯罪収益隠匿罪について説明し、国民が自らの行為を規制するのを支援する。

USDT詐欺犯罪の概要

筆者は「USDT」と「ランニングポイント」というキーワードで司法文書ネットワークを検索し、関連する事例を合計4件取得しました。ケースは大まかに以下のカテゴリに分類できます。

①被告人はTudouチャットソフトを通じて仮想通貨グループ「USDT」に参加した。このギャング団は主に海外のオンラインギャンブルのための資金洗浄を行っていた。被告人の主な仕事は、他のギャング構成員によるマネーロンダリングの日々の収益を精算し、自身の収益を差し引いた残りの金をギャング構成員に与えることであった（胡迪鋒情報ネットワーク犯罪活動幇助罪一審刑事判決（2021）時0125星初32号）。

②被告人は、不法な利益を得るためにQQグループの友達（Chen）を追加し、USDT運用事業を行うにはまず保証金を支払う必要があることを知った。相手は保証金を支払った後、自らが指定した銀行口座に振り込みました。相手方から送金された資金を受け取った後、受け取った資金を使って自分のアカウントでHuobi.comでUSDTコインを購入し、購入したUSDTコインを相手方が指定したHuobi.comウォレットに転送して「受取業務」を完了しました。手数料は和解金の3％でした。被告は合計6つの銀行口座と1つのAlipayアカウント（すべてセカンダリカード）を使用して、オンラインユーザーに14件の支払い決済サービスを提供し、合計3万元の違法利益を上げ、1,001,500元の和解金の支払いに協力した（任徳福情報ネットワーク犯罪幇助第一審判決（2021）甘0822星初32）。

③ 被告文は、朱（別件担当）、郭、張とともに、携帯電話を利用して「Huobi」「OKEX」「KuCoin」「Bitcoin」ソフトウェアを利用し、自分や他人の名義で開設したAlipayアカウントや浙江MyBankカードを決済手段として繰り返し利用し、ポイントを稼ぐために仮想通貨を売買した。合計9,314,436.03元が貸し出され（収入）、合計9,314,159.13元が支払われた（支出）（温・郭犯罪収益隠匿・隠蔽、第一審刑事判決（2020）粤1628興初第553号）。

④被告は、「テレグラム」チャットソフト上で注文を受けてポイントを獲得し、他人の銀行カード情報、アリペイ、フォビのアカウントを借用して、海外の賭博サイトや通信詐欺団に違法に資金調達ルートを提供し、その後、その資金をフォビを通じて送金してUSDT（テザー）を購入し、送金した資金の1.5％の手数料を得た。被告は、自身の銀行カードとアリペイアカウントを貸与・使用し、799,568元の違法資金をランニングポイントの形で他人に送金し、また他人の銀行カードとアリペイアカウントを借りて、それぞれ398,441元と545,021元の違法資金をランニングポイントの形で他人に送金し、これにより10,000元以上の手数料を不法に得た（劉鳳福幇助情報ネットワーク犯罪一審刑事判決（2020）于0191星初1128号）。

上記の事例を踏まえて、USDTを利用してポイントを運営する犯罪行為、つまりチャットソフトを通じてエージェントを募集してチームを結成すること、会員の集金口座を利用して海外のオンラインギャンブルサイトや金融投資詐欺プラットフォームに受取、流通、隠蔽サービスを提供すること、海外のチャットソフトを利用して警察の取り締まりを逃れることなどをまとめることができます。

USDT を使用してポイントを実行する犯罪行為は、次の 3 つの段階に分けられます。

1. プラットフォーム構築段階：上流の犯罪者は、インターネット上で支払い管理バックエンドを違法に構築し、USDT通貨を決済に使用し、海外のギャンブルウェブサイトやその他のプラットフォームに支払いチャネルサービスを提供します。

2. 宣伝と運営段階：犯罪者は、フォーラム、Tieba、QQグループなどのオンラインソーシャルネットワーキングサイトに広告を掲載し、海外のオンラインギャンブル、詐欺、その他の違法資金決済のニーズを持つ犯罪組織を見つけ、同時にランナーになる人をさらに募集します。

3. ランナー誘致段階：プラットフォームに一定額の保証金を支払った後、ランナーはプラットフォーム上で注文を受けることができます。注文を受け取った後、プラットフォームはランナーが以前に購入した同額のデポジットを直接差し引き、対応する USDT チャージ コードをギャンブラーに提供します。ギャンブラーは、Alipay または銀行カードを通じて、ランナーのアカウントに同額の USDT コインをチャージします。

簡単に言えば、USDT の参加者は、独自の WeChat または Alipay 支払い QR コードを使用して、他の人に代わって支払いを収集し、そこから手数料を獲得します。しかし、彼らは自分たちが犯罪の危険にさらされていることに気づいていません。

USDTの犯罪リスク

スコアリング操作の参加者が上流の犯罪者と以前に共謀したことがない場合は、情報ネットワーク犯罪活動を支援し、犯罪収益を隠蔽した疑いが持たれ、そうでなければ上流の犯罪の共犯者になります。

1. 情報通信犯罪幇助罪及び犯罪収益隠匿罪に関する法律上の規定

情報ネットワーク犯罪行為幇助罪

「幇助罪」と呼ばれるこの犯罪は、2015年に刑法に明記された。立法府は、サイバー犯罪を取り締まり、秩序ある社会秩序の形成に寄与する目的で、この犯罪を「公共秩序を乱す罪」に含めた。この犯罪は刑法第287条の2に規定されている。「他人が情報ネットワークを通じて犯罪を犯すためにインターネット接続、サーバーホスティング、ネットワークストレージ、通信伝送などの技術的支援を故意に提供し、または広告宣伝、代金決済などの援助を提供し、情状が重い場合は、3年以下の有期懲役または拘留に処し、罰金または科料を併科する。」

犯罪収益の隠匿または隠蔽

この犯罪は主に「公務執行妨害罪」に規定されており、公安、検察、司法機関による事件処理に影響を及ぼす犯罪行為に対する国家の規制である。この犯罪は刑法第312条に規定されている。「犯罪収益及びその利益を故意に隠匿、譲渡、購入、代理販売し、またはその他の方法で隠匿もしくは隠蔽した者は、3年以下の懲役、拘留、監視に処し、罰金または科料のみを科す。情状が重い場合は、3年以上7年以下の懲役に処し、罰金を科す。」

2. 二つの犯罪の要素の関連性と相違点

二つの犯罪の関連性

情報ネットワーク犯罪幇助罪と犯罪収益隠匿罪はともに上流犯罪に関係しており、ともに上流犯罪者が盗んだ金品の取り扱いを幇助する罪である。ただ、情報ネットワーク犯罪行為幇助罪の上流犯罪は一般的にサイバー犯罪であるのに対し、犯罪収益等隠蔽罪の上流犯罪は種類が比較的幅広いという特徴があります。さらに、両犯罪の主観的な程度は、加害者が上流の犯罪の具体的な種類を知ることを必要としません。

2つの犯罪の違い

両犯罪を犯罪要素の観点から比較すると、害悪行為（違法性）、行為の対象（違法性）、意図（有責性）に大きな違いがあります。判決にも違いがあります。

A. 有害行為：情報ネットワーク犯罪行為幇助罪は、上流犯罪行為が実行された後、行為が完了する前、すなわち、上流犯罪行為が盗まれた金銭または盗まれた品物を入手する前に発生します。犯罪行為を隠蔽する犯罪は、上流犯罪が完了した後に発生することが多く、犯罪収益は上流犯罪者によって管理されます。 USDT の運営に携わる人々の分業は異なり、客観的に見て彼らが構成する犯罪も異なることに留意すべきです。ポイント運営の参加者の役割が盗まれた金銭を回収することである場合、それは情報ネットワーク犯罪行為幇助罪の犯罪行為要素を満たします。しかし、ポイント運営の参加者の役割が盗まれた金銭を移転することである場合、それは犯罪行為の隠蔽および隠蔽の犯罪行為要素を満たします。

B 行為目的：情報ネットワーク犯罪行為幇助罪の目的は、上流犯罪に対する支払決済サービスの提供行為である。犯罪行為隠蔽及び隠蔽罪の対象は、主に上流犯罪の不法収益、すなわち窃盗金及び窃盗品である。

意図的にC。情報ネットワーク犯罪幇助罪は、犯人が盗まれた金銭を送金したり、集めたりしていることを主観的に認識していることを必要としません。ポイントの運営において、盗まれた金品の回収に関与していることを認識していた場合、情報ネットワーク犯罪行為幇助罪に該当します。ポイントの運用において、自分が盗んだ金銭の移転に関与していることを認識していた場合、犯罪収益等隠匿罪に該当します。ここで注意すべきは、具体的な事例において抽象的な事実上の誤りが存在する状況である。例えば、盗まれた金銭を回収する行為をしていると主観的に認識しながら、実際には盗まれた金銭を移転する行為をした場合、情報ネットワーク犯罪行為幇助罪で処罰されることになります。

D判決。情報ネットワーク犯罪行為幇助罪は、最高3年の懲役刑が科せられる可能性がある。他の犯罪と競合する場合は、より重大な犯罪が処罰される。犯罪収益の隠匿および隠匿の罪は、最高7年の懲役刑に処せられる可能性がある。両者の判決には違いがある。

USDTランニング活動の参加者は多岐にわたり、大学生も参加しています。紳士はお金が大好きだが、正しい方法でお金を稼ぐと言われています。すぐに成功するためにお金を稼ぐ近道をとったり、犯罪行為に出たりしないでください。その時は手遅れです。