最高人民検察院は、ビットコインのマイナーキーを購入し、海外に送金するという、仮想通貨マネーロンダリングの典型的な事例を発表した。

2021年3月19日、最高人民検察院と中国人民銀行は共同で、仮想通貨マネーロンダリング犯罪を処罰する典型的な事例を発表した。この事件は、杭州出身の陳容疑者が上流資金が金融詐欺犯罪の収益から出たものであることを知っていたにもかかわらず、銀行振込やビットコイン取引所を通じて募金詐欺資金を海外に送金していたことを示している。彼の行為はマネーロンダリングに該当し、懲役2年と罰金20万元の判決を受けた。

中国判決オンラインのウェブサイトによると、陳海波は関係政府部門の許可を得ずにインターネット上で公に広告し、固定収益を約束したり、期待収益率を高く捏造したりして、一般大衆を「マラッカ・ビットコイン・ファンド」や「プレイヤー・ネットワーク」への投資に誘い、架空取引、データ改ざん、現金引き出し制限などの手段で投資資金を不法に取得した疑いがある。

陳茂茂被告は、2018年10月下旬から11月上旬にかけて、元夫の陳海波氏が資金調達詐欺の疑いで公安機関の捜査を受けており、香港に逃亡したことを知った。陳茂茂は犯罪収益の疑いのある300万人民元を陳海波に送金した。彼女はまた、盗んだお金で陳海波が購入した車を90万人民元以上という安値で売り、そのお金をビットコインの「マイナー」に送金してビットコインの鍵と交換し、その鍵を陳海波に送り、海外で交換して使用させた。

PeckShield 傘下の詐欺防止状況認識システム CoinHolmes の観察によると、このケースはマネーロンダリングのためにビットコインの「マイナー」キーを購入する新しい方法を示している。

ビットコインマイニングは簿記のプロセスであり、一定期間にわたってビットコインシステムで発生したトランザクションを確認し、ブロックチェーンに記録します。採掘する人は「マイナー」と呼ばれます。マイニングには大量の計算能力が必要です。報酬として、アカウントを保持する権利を獲得したマイナーはビットコインの報酬を受け取ります。

マイナーはマイニングに対して 2 種類の報酬を受け取ります。 1つはブロック報酬です。ビットコイン プロトコルによれば、新しいビットコイン ブロックが生成されるたびに、ビットコイン ネットワークは N ビットコインを生成し、そのビットコイン ネットワークを維持したことに対する報酬として、ブロックを作成したマイナーに支払われます。このうちNの値はビットコインが誕生した当時は50でしたが、その後約4年ごとに半減しています。現在は6.25です。この半減方式では、ビットコイン ネットワークがビットコインの総量を制御します。ブロック報酬は、各ブロックに記録される最初のトランザクションです。

もう一方の部分はトランザクション手数料で、これは現在のブロック内のすべてのトランザクションのトランザクション手数料の合計です。

マイニング報酬では、ブロック報酬トランザクションの出力アドレスはマイナーの直接支払いアドレスであり、デフォルトではマイナーのウォレットと呼ばれます。より高い計算能力とブロック報酬を得るために、複数のマイナーがマイニング プールを形成して計算能力を強化できます。マイニングプールはマイナーに報酬を発行します。

マイニングプールが報酬を分配する場合、まず一定の金額またはその他のルールに従ってすべてのマイニング報酬を次のレベルのソートウォレットのアドレスに転送し、次に異なるソートウォレットを通じて報酬を分配します。次の図に示すように:

CoinHolmesの観察によると、「マネーロンダリング防止法」と「カードカット作戦」の施行により、従来のマネーロンダリング経路は大きな打撃を受け、匿名性、国境を越えた追跡が困難な仮想通貨がマネーロンダリングの重要な経路となっている。各国の法執行機関からの圧力を受け、仮想通貨取引プラットフォームも、関連法執行機関の要件を満たすためにマネーロンダリング対策リスク管理戦略を強化している。

CoinHolmesの詐欺対策専門家によると、多くの仮想通貨取引プラットフォームでは、以前はマネーロンダリング対策のリスク管理システムが緩かったという。例えば、相手が北京の実名アカウントであり、Alipayアカウントに紐付けられ、ICBCカードに接続されていることしか知らなかったとしても、ポイントの運用やマネーロンダリングなどのグレーな産業に使用されていることは知らなかったかもしれない。仮想通貨を売る売り手の目的は資金洗浄ですが、買い手にとっては単なる仮想通貨投機だと思っています。したがって、是正の重要なポイントは、仮想通貨取引プラットフォームにおけるマネーロンダリング対策の強化にあります。

監督強化により、マネーロンダリング業者は仮想通貨の店頭取引に頼らざるを得なくなった。一般的には、売り手が仮想通貨の支払いアドレスを提供し、送金が確認された後、支払いを数えて直接確認することができます。店頭取引と比較すると、OTC加盟店では購入者の資金源や身元情報を尋ねることは通常なく、金額の上限もありません。

しかし、このような見知らぬ人同士のピアツーピア取引には潜在的なリスクも伴います。 CoinHolmesは、最近、中国香港で仮想通貨の店頭強盗が多発しており、中国本土ではマネーロンダリングプラットフォームが資金を持ち逃げする事件も起きていることを発見した。

「マイナーからビットコインのキーを購入することは、市場における比較的新しいマネーロンダリングの方法です。一般的に言えば、マイナーがマイニングを通じて獲得したブロック報酬はクリーンな背景を持っており、ブロック報酬が所有者を変えた後にマネーロンダリングに使用されると考える人はほとんどいません。この取引は通常の取引のように見えます。さらに、このブロックがマイニングプールではなく個人のマイナーによってマイニングされた場合、このマイナーは海外にいる可能性があり、関連する法執行機関が事件を処理するのにも大きな困難が生じるでしょう。」 CoinHolmesの詐欺対策専門家が解説します。

注目すべきは、陳氏のマネーロンダリング事件で、上海人民検察院が中国人民銀行上海本部に対し、仮想通貨分野におけるマネーロンダリング犯罪のリスクについて警告し、新たな分野でのマネーロンダリング対策の監督と金融情報分析の強化を提案したことだ。この事件は、中国の仮想通貨マネーロンダリングの経験を国際社会に輸出する上で参考となる意義がある。つまり、マネーロンダリングが伝統的な手段で行われようと、新しい仮想通貨手段で行われようと、上流の犯罪が真実であると検証されれば、たとえ法律に基づいてまだ判決が下されていなかったり、法律に基づいて刑事責任が追及されていなくても、マネーロンダリング犯罪の特定と起訴には影響しません。