国務院の違法資金調達への対処に関する新規制の解釈：仮想通貨への投資は慎重に行い、損失は自己負担に

最近、国務院は「違法な資金調達の防止及び対処に関する条例」（国務院命令第737号、以下「737号文書」という）を公布した。

第737号文書は5章40条から構成され、2021年5月1日に施行されます。

注：写真は国務院新聞弁公室の公式ウェブサイトから引用

文書番号737には何が書かれていて、どのような影響があるのでしょうか?もっとよく見てみましょう。

一般的な違法な資金調達方法は何ですか?

737号文書は、違法な資金調達の定義を明確にしており、法律に基づき国務院の財政管理部門の許可を得ずに、または国家財政管理規則に違反して、不特定の者から元本と利息の返済またはその他の投資収益の提供を約束して資金を調達する行為を指します。

2016年以前は、違法な資金調達は主にインターネット金融業界に集中しており、投資管理、非金融保証、P2Pオンライン融資が最も一般的な分野でした。近年では、徐々に株式型クラウドファンディングや資産運用、新規投資へとシフトしています。文書番号737では、「株式、債務、ファンド、保険商品、仮想通貨、金融リース」などの高リスク分野について具体的に言及している。

737号文書は5月1日に正式に発効した。今年後半には規制当局による大規模な査察の波が押し寄せると考えられる。一部の企業や個人の商工業者、特に業務範囲に「金融」「取引所」「取引センター」「金融管理」「資産管理」「株式クラウドファンディング」などの単語や内容が含まれている企業は注意が必要です。捜査の対象になる可能性が高いため、事前にコンプライアンス作業を完了しておくことが不可欠です。

誰が処罰されたのですか?

主な罰則は、違法な資金調達の責任者と違法な資金調達を防止する義務を負う者の2種類に分けられます。

違法な資金調達を行う者は2つのタイプに分けられます。第一のタイプは、違法な資金調達者、すなわち違法な資金調達を発案、主導、または組織する団体および個人です。 2 つ目は、違法な資金調達の幇助者、つまり違法な資金調達を故意に幇助し、経済的利益を得る団体や個人です。ここで明示的に要求されるのは経済的利益を得ることであり、無償の援助や強制的な援助は除外されることに注意してください。

違法な資金調達を防止する義務を負う者の範囲は広く、少なくとも広告事業者や出版社、インターネット情報サービス提供者、支払決済機関の3つの主要なグループをカバーしています。これら3つの団体は、違法な資金調達の広範な普及と円滑な進行に重要な役割を果たしているため、より高い要件が課せられています。

違法な募金活動の広告において規定に違反した場合、またはオンラインプラットフォームが違法な募金広告を発見し、その拡散を効果的に防止しなかった場合、または決済機関が多額の疑わしい送金を発見し、リスク管理報告義務を履行しなかった場合、これらの個人はすべて処罰される可能性があります。

クリアするには？

一般国民にとって、最も大きな関心事は元金を取り戻せるかどうかだ。

調達した資金の取り扱いについては、「積極的清算、利益供与禁止、損失自己負担」を原則としています。それをどう理解すればいいのでしょうか?余剰金があった場合は募金参加者に返金されます。返還できない部分については、募金参加者が自ら損失を負担することになります。

お金が余ったら利息は返金してもらえますか？と疑問に思う方もいるかもしれません。できません。これは違法な資金調達活動であるため、認められず、奨励もされません。いかなる組織や個人も違法行為によって経済的利益を得ることはできないというのが基本原則です。つまり、借金を全て返済した後にお金が残っている場合は、まず罰金を支払い、その後に没収されることになります。

清算資金はどこから来るのでしょうか?主な資金源は依然として、違法な資金調達者と違法な資金調達の補助者の 2 種類の人々です。広告料、推薦料、手数料など、違法な資金調達活動に関連する資産はすべて清算資金になる可能性があります。

注: この記事は、「Wu Says Blockchain」によってのみ編集および再投稿が許可されています。