OTC取引で第三者のアカウントが凍結される問題を解決するにはどうすればよいですか? Alipayアカウントを例に挙げる

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昨今、仮想通貨界は混乱状態にあり、国内外で大小さまざまな事件が続発している。まず、OKの創設者である徐明星氏が逮捕され、プラットフォームからコインを引き出すことができなくなった。その後、フォーブスはバイナンスが米国の監督を逃れていることを明らかにし、その後、HuobiのCOOが調査を受けていると報じられた。 ３大取引所からネガティブなニュースが次々と出て、仮想通貨市場も動揺しパニックに陥った。ネット賭博、ネットねずみ講、豚殺し、マネーロンダリングなど、新しいタイプのネット経済犯罪に対する国の厳しい取り締まりを背景に、「通貨圏」と「対外貿易圏」におけるカード凍結の状況はますます深刻になっている。公安機関が「カード凍結」事件を処理する際、現地の事件担当者の処理方法、デジタル通貨関連概念の認識度、現地の経済発展レベルの違いにより、同じ「カード凍結」でも処理結果が大きく異なる可能性があります。もちろん、これは盗難金事件にも関係しています。このプロセス中に、Alipay アカウントなどのサードパーティ アカウントが誤って凍結された場合、ユーザーはどのように凍結を解除すればよいでしょうか?

OTC取引によりAlipayアカウントが凍結される

この記事では主にAlipayアカウントの凍結について取り上げます。 Alipay が凍結される状況は主に 2 つあります。1 つは、Alipay 独自のリスク管理により、アカウントが正常に支払いを受け取れなくなる場合です。もう1つは、アリペイのアカウントが司法によって凍結されることです。インターネットテクノロジー企業として、Alipay は強力なリスク管理能力を備えています。ユーザーがデジタル通貨を取引する際、誤って特定のリスク管理をトリガーしてしまうことがあります。これにより、リスク管理によってユーザーの Alipay アカウントが制限されることにもなりました。リスク管理に至る理由はそれぞれ異なるため、Alipay のリスク管理を解除する時期は決まっていません。 Alipay アカウントが異常な操作（リモートログイン、危険な取引など）によりリスク管理の対象となった場合、ユーザーはカスタマーサービスに連絡し、関連する検証に合格するとリスク管理が解除されます。このタイプの凍結についてはここでは説明しません。

もう一つは司法凍結です。 Alipay アカウントが司法によって凍結される場合、それは通常、法執行手続き中に警察がユーザーに対して取る強制的な措置です。ただし、アカウントが凍結されたからといって、必ずしも法律違反になるわけではありません。これは主に、取引に関係する資金がブラックマネーである可能性があるためです。

OTC取引によるAlipayアカウントの凍結を解決する方法

アリペイの司法凍結と銀行カードの司法凍結には本質的な違いはなく、両者の解決策も同様である。したがって、銀行カードが凍結された後、まず関連する問題を明らかにする必要があります。

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マネーロンダリングの疑いで銀行カードが凍結された場合、ユーザーはまず銀行に連絡して凍結の理由を確認し、その事件が公安、裁判所、またはその他の機関によって処理されるかどうかを判断する必要があります。ユーザーは弁護士に介入を依頼して状況を説明し、有利な証拠を提示し、適時に凍結解除を要求することもできます。

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凍結が解除された後、罰金またはさらなる刑事責任が課されるかどうかは、凍結の決定を下し解除した法執行機関によって決まります。預金を凍結する場合は凍結通知書が発行され、利用者は通知書に記載されている行政機関に自主的に連絡することができます。

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凍結価格については、「最高人民法院による民事執行における財産の差押え、没収、凍結に関する規定」第21条に基づき、執行対象者の財産の差押え、差し押さえ、凍結は、法律文書で確定した債務額と執行費用を弁済するのに十分な金額に限られ、その金額を明らかに超える金額を差押え、没収、凍結してはならないとされている。

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凍結期間については、「最高人民法院による民事執行における財産の差押え、没収、凍結に関する規定」第29条に基づき、人民法院は執行対象者の預金等の資金を6か月を超えて凍結してはならず、動産の差押え、拘留は1年を超えてはならず、不動産の差押え及びその他の財産権の凍結は2年を超えてはならなりません。法律または司法解釈により別段の定めがある場合を除きます。執行申立人が期限の延長を申し立てる場合、人民法院は差押え、留置及び凍結期間満了前に差押え、留置及び凍結の継続手続きを行わなければならないものとし、延長期間は前項に規定する期間の2分の1を超えてはならない。

通常通り取引を行っているユーザーでも、エラーによりカードが凍結（アカウントが凍結）されるケースが多く、通常は司法当局がアカウントを一時的に凍結したことが原因となります。ほとんどの場合、事実はすぐに判明し、3、4日後にはアカウントの凍結が解除されます。したがって、アカウントが凍結され、凍結期間が不明な場合でも、ユーザーは落ち着いて対処でき、急いで司法当局に連絡して処理してもらう必要はありません。凍結期間が比較的長い場合、例えば7日以上消息が分からない場合、ユーザーは自主的に警察に連絡し、関連する捜査に協力し、凍結の理由を理解する必要があります。

店頭取引における口座凍結防止策

カード凍結の比較的深刻な状況を考慮すると、最も安全な方法は、ユーザーがお金を引き出さないことです。資金を引き出す必要がある場合は、アカウントが凍結されるのを防ぐための次のアイデアが役立つ場合があります。

1. 仮想通貨事業に使用するカードは、仮想通貨事業専用に使用してください。日常生活でよく使用するカード、給与カード、株式カードなどを引き出しカードとして使用しないでください。

2. 資金を引き出す前に、Alipay に 1 元をチャージして、資金を引き出す前に Alipay アカウントが凍結されていないかどうかをテストします。

3. 出金後、できるだけ早く現地銀行の銀行カード、株式口座、または財務管理口座に送金してください。

4. 通信詐欺師はデジタル通貨を高値で購入し、これまで取引されたことのない新しい番号を使用するため、ユーザーは Blue Shield などのプラットフォームによって認定された販売業者を選択することをお勧めします。

現状から見ると、仮想通貨投機家のアリペイが半年凍結されたとしても、期限が切れると凍結が解除されるのが一般的で、再びアリペイが凍結されることは比較的稀です。凍結が延長された場合、通常はすぐには実行されません。ユーザーは時差を利用して時間内に送金することができます。

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