深センの通貨界で「血みどろの惨劇」：テンセントが仮想通貨の実名取り締まりに加わる

深センの暗号通貨界は最近パニックに陥っているが、これはすべてテンセントのインターネット金融監視ツールと密接に関係している。テンセントのセキュリティおよび詐欺対策研究所が開発したツール「霊坤」は、政府データ、公開情報、報告情報、ソーシャルメディア情報などを人工知能で分析し、違法な仮想通貨活動に関与している疑いのある企業39社を特定しており、基本的に深センの大手通貨関連企業の大半をカバーしている。

業界関係者は、深センには確かにねずみ講やポンジスキームが多数存在するが、比較的法令を順守した事業を行っている仮想通貨機関の海外支店も数多くあると指摘した。中国ではビットコインやマイニングは違法とはみなされていないが、現在の取り締まりの下では、コンプライアンスの境界をどのように定義し、「一つの規制による殺し」を回避するかが、仮想通貨規制における難しい問題となっている。

セキュリティ機能はすべての中国ネットユーザーが利用可能

2018年、深セン市金融局とテンセントは霊坤金融セキュリティビッグデータプラットフォームおよび規制技術研究所を設立しました。深セン市党委員会書記とテンセントの馬化騰会長がともに除幕式に出席した。

テンセントによると、Lingkunは、ほぼすべての中国ネットユーザーをカバーするTencent Securityのセキュリティ機能、QQの違法行為と戦う20年近くの経験、独自のAIの優位性、世界最大の違法ナレッジグラフ、世界クラスのセキュリティビッグデータチームを最大限に活用し、既存の規制業界の「データ、アルゴリズム、コンピューティングパワー」の不足という問題をうまく克服し、解決したという。

テンセントはWeChatやQQなど中国最大のソーシャルソフトウェアを所有しており、WeChatの月間アクティブユーザー数は11億人を超えている。現在、中国における仮想通貨の取引のほとんどはWeChatやQQなどのソーシャルメディア上で行われていますが、Telegramなどのより暗号化されたソフトウェアに移行する傾向もあります。

テンセントは2018年のWeChatオープンクラスで、ネットユーザーがよく使う絵文字、睡眠時間、ビデオ通話の習慣などを含むWeChatデータレポートを発表した。一部のネットユーザーは、WeChatがチャットデータを「監視」しているのではないかと疑問を呈している。テンセントは、すべてのデータは匿名化および無感応化されており、特定のユーザーのプライバシーには影響しないと回答した。

テンセントは中国政府のブロックチェーン戦略に積極的に近づいている。テンセントは2015年からブロックチェーン技術に注目し、独自の研究開発を行い、産業発展におけるブロックチェーン技術の応用を積極的に推進してきました。テンセントは昨年8月、深センで中国初となるブロックチェーン電子請求書を発行した。オンライン化されてから1年以上が経ち、1,000万件以上の請求書が発行されました。

中央銀行の法定デジタル通貨は、四大銀行、アリババ、テンセント、銀聯を含む7つの機関に発行されるという噂が以前からあったが、この公式の噂は後に否定された。しかし、Wu Blockchainによれば、テンセントは確かに合法的なデジタル通貨グループに属している。

テンセント霊坤規制技術プラットフォームのパートナーには、広東省金融局、北京市西城市場監督管理局、深セン市金融局、河北省金融局、天津市金融局、吉林省工商局、許昌工商局、深セン市市場監督管理局、深セン市経済調査局、西安市経済調査局、広州市金融局、西安市工商局、貴陽市工商局、上海市経済調査局、上海閔行市、上海市黄埔市、上饒市なども含まれます。公式情報によると、北京市金融局と深セン市金融局との緊密な協力を通じて、ポンジスキームなどの800以上の高リスク金融プラットフォームと200以上の仮想通貨ねずみ講が取り締まられました。

40以上の部門からの政府データを分析できる

深圳特区報によると、11月21日、深圳市インターネット金融リスク特別整流指導グループ事務所は「仮想通貨」に関わる違法行為防止に関するリスク警告を発し、各区の整流事務所、前海局、中国人民銀行深圳支店、市公安局経済調査局、市交通局などの部署に、共同で仮想通貨取引所の検査と整流を行うよう通知した。

この作戦は、3種類の活動の捜査に重点を置くと報じられている。1つは、国内で仮想通貨取引サービスを提供したり、仮想通貨取引所を開設したりすること。 2つ目は、海外の仮想通貨取引所へのトラフィックの迂回、代理売買サービスなどのサービスチャネルを提供することです。 3つ目は、投資家からビットコインやイーサリアムなどの仮想通貨や資金を調達するために、さまざまな名前でトークンを販売することです。

最新情報によると、深セン地方金融監督管理局は、霊坤システムを通じて違法な仮想通貨活動に関与した疑いのある企業39社を特定した。これら39社は、基本的に深センの仮想通貨に関わる大規模企業の大半をカバーしていると報じられている。

チャイナタイムズによると、Lingkunはテンセントセキュリティ詐欺対策研究所によって開発され、その後深セン金融監督管理局と協力して発売された。このプラットフォームは、違法な資金調達や群衆関連の金融リスクに対する効果的な早期警告を提供することができます。 Tencent Security は、Tencent の「クラウドおよびスマート インダストリー グループ」(CSIG) に属しています。

このプラットフォームは2018年7月2日に正式に立ち上げられ、「人工知能に基づくプラットフォーム識別、データマイニングに基づく多次元情報関連付け、ナレッジグラフに基づくプラットフォームリスク指数計算、関係者数の異常な増加規模に基づく早期警告」の4つの方向から、インターネット上で活動する準金融プラットフォームを総合的に監視します。

昨年の試験運用では、プラットフォームは深センで金融業務に従事する25万社以上の企業をスキャンし、そのうち1万1,354社について詳細な分析を行い、790社のリスク企業を特定し、警告を発して19社を処分に移送した。

同時に、Lingkunは深セン金融事務所が統合した深センの40以上の行政単位の政府データも利用し、マルチソースデータ融合技術を使用して、P2P、投資・財務管理、外国為替取引など、10以上の金融カテゴリーのリスク指標を識別・計算することもできます。発見された高リスクプラットフォームに対して、関係政府部門に速やかに早期警告を発し、金融プラットフォームの包括的な識別と迅速な早期警告を実現し、違法金融活動に対する「早期」かつ「小規模」な打撃を実現します。

テンセントの関係者の見解では、従来の制度的規制モデルはもはや「科学的予防、早期発見、早期警告、早期発見、早期処分」という規制要件を満たすことができない。機能監視を強化し、インターネット技術を導入し、行動監視をより重視し、インテリジェント技術を使用して浸透概念に従う必要があります。同時に、金融リスクを効果的かつ積極的に防止・管理するために、部門横断的な共同の発見、警告、および処理メカニズムを確立する必要があります。