米財務長官は12の厳しい発言をした：国家安全保障を危険にさらす暗号通貨を取り締まる

同氏は暗号化問題を「国家安全保障問題」に例え、暗号化を悪意ある活動に利用する悪質な行為者と戦うことが政府の「最優先事項」であると強調した。

7月15日の仮想通貨に関する記者会見で、スティーブン・ムニューシン米財務長官は、フェイスブックの暗号化計画、国家安全保障、デジタル通貨の金融規制、ベネズエラのペトロ、G20のデジタル通貨に関する議論など、12の質問に鋭い回答をした。

スティーブン・ムニューシン米財務長官は7月15日の仮想通貨に関する記者会見で、仮想通貨問題を「国家安全保障問題」に例え、政府の「最優先事項」は悪意ある行為に仮想通貨を使用する悪質な行為者と戦うことだと強調した。ビットコインなどの暗号通貨は投機的であり、違法行為に何十億ドルも使われており、まさに国家安全保障上の問題です。財務省はまた、リブラなどの暗号通貨に対して、最高水準のマネーロンダリング防止規制基準に従うことを要求する。

記者会見で、スティーブン・ムニューシン財務長官は、フェイスブックの暗号化計画、国家安全保障、デジタル通貨の金融規制、ベネズエラのペトロ、G20デジタル通貨の議論など12の質問に鋭い回答をした。

Liande.comは、スティーブン・ムニューシン氏のスピーチと質疑応答の記録を以下のように独占翻訳した。

スティーブン・ムチン：皆さん、こんにちは。お越しいただきありがとうございます。最近、ビットコインやリブラの暗号通貨を含むデジタル資産に多くの人が大きな関心を示しています。リブラ仮想資産および仮想通貨の規制と監督については多くの疑問がありますが、私たち（財務省）は、主にマネーロンダリング業者、金融テロリスト、その他の悪質な行為者による仮想通貨の悪用について深刻な懸念を抱いています。また今週、FacebookのCalibraプロジェクトの代表者が連邦議会を訪れ、Libra暗号通貨をめぐる問題について議論する予定だ。また、最近では米国政府や国際金融界において、デジタル資産の規制や暗号通貨の取り扱いに関する活動が活発化しています。多くの人がデジタル通貨に興味を持っています。そこで、財務省がこの分野で何をしているのかについて簡単に説明し、その後、質問の機会を設けたいと思います。

先月、フェイスブック社の子会社を含む28社からなるリブラ協会は、リブラと呼ばれる暗号通貨を開発していると発表した。財務省は、リブラがマネーロンダリングや金融テロリストに悪用される可能性があることを懸念している。ビットコインのような暗号通貨は、サイバー犯罪、脱税、恐喝、ランサムウェア、違法薬物、人身売買など、数十億ドル規模の違法行為を支援するためにも使用されています。多くの犯罪者が暗号通貨を利用して悪事に資金を提供しようとしています。

これはまさに国家安全保障の問題です。米国は暗号通貨サービスを提供する団体の規制において最前線に立ってきた。当社は、デジタル資産サービスプロバイダーが秘密裏に活動したり、違法行為を支援するために暗号通貨を使用することを容認したりすることを許可しません。

財務省は、フェイスブック、ビットコイン利用者、その他のデジタル金融サービス提供者に対し、従来の金融機関の安全策として、同様のマネーロンダリング防止およびテロ資金対策（AMLおよびCFT）規制ルールを実施する必要があることを明確に伝えてきた。暗号通貨送金業者は、関連する銀行秘密法 (BSA) の義務を遵守し、金融犯罪取締ネットワーク (FinCEN) に登録する必要があります。

FinCEN について知らない人は多い。FinCEN は米国財務省内の機関で、金融システムを不正使用から保護し、マネーロンダリングと闘い、金融情報を広めて国家安全保障を促進する役割を担っている。昨年だけでも、FinCEN は 2,000 万件以上の BSA レポートを収集し、過去 11 年間で 3 億件以上のレポートを収集しました。 FinCEN は銀行秘密法に基づいて規制を行い、金融サービス企業および銀行に対する連邦規制、監督、および執行権限を有しています。マネーサービスプロバイダーを規制する規則は、物理的な取引と電子的な取引に等しく適用されます。暗号通貨送金業者は資金サービス企業であるため、他の米国の銀行と同様にコンプライアンスチェックの対象となります。明確に言えば、銀行秘密法はビットコイン、Lirbra、またはその他の暗号通貨で取引するあらゆる組織に最高水準を課しています。

財務省は世界の準備通貨としてのドルの役割を非常に真剣に受け止めており、我が国を守り、米国と世界の金融システムを守るために引き続き努力していきます。これらの質問は興味深いので、いくつかに答えます。

質問１（１）：ジェイ・パウエル連邦準備制度理事会議長は先週、米金融安定監督評議会がフェイスブックのリブラ製品について特別に議論する会議を開催すると述べた。会議は行われましたか? Facebook が発売したこの製品について言及しました。 Facebook が最終的に AML やその他の問題に関する懸念をすべて解決できる場合、Facebook が暗号通貨発行ビジネスに参入することを望みますか?

スティーブン・マッチン：まず最初の質問に答えさせてください。これについては、閣僚会議または副閣僚会議を開いて議論する予定です。複数の規制当局やFacebookの代表者、金融安定監督協議会の作業部会との会議が数回にわたって開催された。ジェイ・パウエルと私は毎週会ってこの件について徹底的に議論しており、その議論は継続中です。

Facebook がこれを正しく実行し、適切な AML 決済システムを正しく使用できる限りにおいて。それは良いことですが、私たちを納得させるにはまだやるべきことがたくさんあります。

質問1（2）：Facebookは過去にプライバシー問題を抱えていました。これはあなたの懸念にどのような影響を与えますか？また、Facebook が Libra を所有することについて、あなたはどの程度懸念していますか？

スティーブン・ムチン：もう一度言いますが、私はプライバシーについて懸念があるだけだと言っているのです。メディアでは清算の可能性について質問が出ていますが、私はそれについてはコメントしません。しかし、明らかに規制当局と規制当局の 1 人は、私が言ったように、ほとんどの人が FinCEN について聞いたことがないので、私が説明したいと思った理由の 1 つは、銀行であろうと非銀行であろうと、すべて同じ規制環境下にあるということです。したがって、米国の金融システムに参入する前に、彼らは我々を納得させ、非常に高い基準を満たさなければなりません。さもなければ、我々は彼らに責任を負わせることになります。

質問2: 先週のソーシャルメディアサミットで、トランプ大統領は保守派に対する敵意はソーシャルメディアのせいだと非難しました。政権が取るいかなる行動も、大統領がこれらのソーシャルメディア大手が自分に対して偏見を持っていると信じているからではないことを市場やすべての人に保証できますか？

スティーブン・マッチン：もう一度言ってもいいですか？私が言いたいのは、トランプ大統領はビットコインや暗号通貨を気にかけており、これらは私たちが長い間抱いてきた正当な懸念であるということです。しかし、私たちが特定の団体をターゲットにしているのではなく、誰もが同じルールに従っていることを強調したいと思います。同様に、金融サービスプロバイダーを訪れる場合でも、銀行を訪れる場合でも、デジタルで取引する場合でも、同じルールに従う必要があります。

質問3: ビットコインは分散化されていることを考慮して、ビットコインやその他の暗号通貨への投資を計画しているアメリカ人に何かアドバイスはありますか?

スティーブン・ムチン：そうですね、私は彼らに注意するように言います。まず、ビットコインやその他の暗号通貨に投資したい理由を明確にする必要があります。投資する価値のある良いものはたくさんあることは、私たちも当然知っています。しかし、現在最も重要な問題は、犯罪者が暗号通貨を使用することを望まないことです。それが私たちが直面している最大の問題であり、暗号通貨は主に違法行為と投機によって支配されてきたと私は考えています。私たちは、一般の人々や投資家が何に投資しているのか、それが SEC なのか他の規制当局なのかを理解し、適切な開示が行われるようにします。

質問4（1）：Facebookが正しい方法で暗号通貨を立ち上げた場合、あなたはそれに満足しますか？

スティーブン・ムチン：私は彼らが通貨を立ち上げることに満足しているとは言っていません。

質問4(2): 暗号通貨を適切かつ安全な方法で発行するとどうなるでしょうか?

スティーブン・ムチン：しかし、今のところ、私はそれに満足していません。したがって、依然として注意が必要です。つまり、私たちが適切かつ安全だと感じられるようになるまでには、まだ長い道のりがあるということです。

質問4（3）：しかし、Facebookはすでに通貨発行のスケジュールを持っています。Facebookは政府に対して正直なのでしょうか？彼らが信頼を取り戻すまであと何年かかるでしょうか？

スティーブン・ムチン氏：彼らは政権に対して非常に率直に話してきたと思います。Facebook が私たちが納得できるレベルに到達するまでにどれくらいの時間がかかるのか、公に予測するつもりはありませんが、彼らにはまだ長い道のりが残っています。また、国民が暗号通貨に興味を持つ必要があるということも理由の一つであり、そのために私は国民に安心感を与えたいのです。しかし、Facebook や他の誰かがコインを発行する前に、私たちは金融システムが保護されていることを確認します。先ほど申し上げたとおり、私たちは暗号通貨を違法な目的で使用する人々に対する多くの不正行為を取り締まります。

質問5: ありがとうございます、大臣。暗号通貨のこれらの特定の分野について、他の G20 諸国とどのような議論を行ったか教えてください。

スティーブン・ムチン：この点については私たちは多くの点で合意しています。申し上げたとおり、2週間前オーランドで、米国はマネーロンダリングに関する金融活動作業部会（FATF）の議長を辞任しました。そこで基調講演を行い、受け入れられました。マネーロンダリングに関する金融活動作業部会は、G20 よりも規模が大きい世界最大の規制機関であり、マネーロンダリング対策 (AML) のゴールドスタンダードを定めています。これらのルールも採用されました。 G7とG20では、米国内で米国の金融システムと取引する場合は、同じルールに従わなければならないという一般的な合意に達しました。これはG20の他のメンバーにとっても大きな懸念事項です。

質問6: 財務省は暗号通貨を使用する悪質な行為者を懸念しているとおっしゃいましたが、例えばビットコインは白人至上主義グループの間で非常に人気があるようですね。財務省は、悪意のある人物がこれらの分散型暗号通貨を使用するのを防ぐためにどのような措置を講じましたか?

スティーブン・ムニューシン氏：これは特定のグループとは関係ありません。特定のグループについてはコメントしませんが、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）が複数の調査を行っており、すでに執行措置が取られており、今後もさらなる執行措置が取られる予定だということをお伝えします。当社は規制および監督のリソースを増強し、これが当社の絶対的な焦点となります。

質問7: G7財務大臣会合で何らかの具体的な合意を期待していますか。また、米国に有利な声明が得られると確信していますか。

スティーブン・ムチン：繰り返しますが、私の理解では、議長報告は出されますが、声明文は出されないということです。この作業はフランスが担当しています。 G7とG20の両方に作業部会があり、このことはG20の通知にも明記されています。私たちは暗号通貨の課税に非常に関心があり、国際税務問題に焦点を当てることは私たちの議論に間違いなく非常に役立つでしょう。

質問8（1）：3月に、財務省はベネズエラの暗号通貨ペトロに制限と制裁を課しました。私たちの理解では、ベネズエラ政権は依然として政権維持に苦闘している。こうした制限に対してどのような反応があったか、またベネズエラのペトロに関する最新の動向についてご存知かどうか教えていただけますか?

スティーブン・ムチン：現時点で実際にそれを使用している人がいるかどうか、あるいはキャンセルされたのか、あるいは実際に成功したのかどうかは知りません。

質問8(2):制限は効果的ですか?

スティーブン・ムチン：その通りです。

質問9: 画一的な規制アプローチでは問題が発生するのではないかと心配ではありませんでしたか?暗号通貨の規制については、すでに米国商品先物取引委員会（CFTC）が対応しており、国際通貨基金や欧州中央銀行と連携して、各規制当局がルールの範囲内で対応しています。それだけでなく、今は Calibra も出ているので、全体的に管理しようとしているようですね?

スティーブン・ムチン：いいえ、そんなことはしていないと思います。実際、私がこのことについて話したいと思った理由の 1 つは、昨年以来、暗号通貨の規制の問題に関して多くの活動があったことです。そして、ご存知のとおり、リブラは議会であれ、メディアであれ、その他のところであれ、多くの注目を集めていますが、人々は進行中の他の取り組みについて知りません。そのため、画一的な規制アプローチが実施されているという幻想を抱いているのです。

質問 10: 今おっしゃった違法行為についてもう少し詳しく教えていただけますか。アメリカ人が暗号通貨業界に参入する際に避けるべきことの例をいくつか挙げていただけますか?

スティーブン・ムチン:繰り返しになりますが、米国の法人と取引する場合、暗号関連の法人は KYC および AML 規則に準拠する必要があります。ビットコインを使ってこれらの組織にアクセスし、ダークウェブ取引に参加しても捕まらないと思っているなら、それは間違いです。捕まってしまいます。

これは警告です。危険を冒さないでください。暗号通貨を違法行為に使用しないでください。米国財務省と規制当局の全権限をもって法の裁きを受けさせます。

質問 11: 新しい規制は、おそらく同じように、従来の銀行にも利益をもたらすでしょうか?

スティーブン・ムチン:私たちは、通貨であろうと、銀行であろうと、オンライン事業者であろうと、PayPal であろうと、公平な競争の場を作るつもりです。それは公平な競争の場です。私たちは金融イノベーションを奨励してきましたが、伝統的な銀行の電子決済システムを覆すイノベーションも数多くあります。多くの人が米ドルの電子決済システムを効率的に利用しています。私たちは今後もこうした活動を支援し、テクノロジーが発展し続けることを願っています。

質問12: ビットコインの価値の上昇は詐欺によるものだと思いますか?証拠はありますか？

スティーブン・ムチン：推測するつもりはありません。ビットコインがなぜ、どこで取引されるのか全く分かりません。私はビットコインの価格が高いか安いかについてコメントしているのではなく、ここでの規制環境について話し、人々に違法な手段を使用しないよう警告しているのです。

担当編集者：唐静