なぜ貿易金融がブロックチェーンの最も有望な応用分野となるのでしょうか?

クレイジーコメント: 貿易金融は、ブロックチェーン技術の最も有望な初期応用分野の 1 つとして形成されつつあります。ブロックチェーンは経済をデジタル化し、金融リスクを軽減できるため、多くの世界クラスの大手銀行やさまざまなスタートアップ企業がブロックチェーンの研究開発に投資しています。先週、オーストラリア・コモンウェルス銀行（CBA）が主催したパネルディスカッション「新興デジタル機能：グローバル貿易」では、3年以内にブロックチェーン上で取引を実行するスマートコントラクトによってサポートされた物理的な商品を取引できるようになると予測された。信頼エンジン分散型台帳技術と IoT 技術を組み合わせることで、銀行の効率性が向上するだけでなく、銀行の消費者にも利便性がもたらされます。

翻訳:ニコール

貿易金融は、ブロックチェーン技術の最も有望な初期応用分野の 1 つになりつつあります。

ブロックチェーン技術の出現により、銀行は世界経済において同様のプロセスを模索するようになり、世界経済をデジタル化することで金融リスクを軽減できる可能性があります。現在の経済プロセスは煩雑であり、さまざまな紙ベースの決済契約を使用する当事者は合意に達するまでに数週間かかることがよくあります。今後数年間で、4兆ドル規模の貿易金融業界は分散型台帳技術によって混乱をきたすでしょう。

多くの世界クラスの大手銀行やさまざまなスタートアップ企業がブロックチェーンの研究開発に資金を投資しています。ブロックチェーン技術は研究室から抜け出し、実践を通じてブロックチェーンがもたらす可能性をユーザーに説明してきました。

貿易金融においては、輸入業者、輸出業者、政府機関、船会社、物流・輸送業者、保険会社などすべてが、前進するためには新しいシステムを必要としている。ブロックチェーンは、販売や法的契約をデジタル化し、商品の場所を監視し、リアルタイムの支払いを可能にします。

R3 CEV にとって、ブロックチェーンの応用を研究している世界 51 の銀行の中で、貿易金融は最も有望なブロックチェーンの応用分野となり、R3 グループの主要な注力分野となっています。

R3のアジア太平洋地域製品戦略担当副社長ニキ・アリヤシンゲ氏は、今後12～18か月でさまざまな貿易金融パイロットプロジェクトが市場でテストされ、3年以内にブロックチェーン上で取引を実行するスマートコントラクトが物理的な製品の取引をサポートできるようになると述べた。

ニキ・アリヤシンゲ

「2、3年後には、本当に活発なブロックチェーン市場が見られるようになると思う」とアリヤシンゲ氏は先週、オーストラリア・コモンウェルス銀行（CBA）が主催したパネルディスカッション「新興のデジタル機能：国際貿易」で語った。

銀行がパイロットプロジェクトを開始

R3は、オーストラリア連邦銀行（CBA）、ウェストパック銀行、ナショナルオーストラリア銀行、マッコーリー銀行などの会員と協力して、ブロックチェーンベースの

これにより、銀行とそのユーザーが遵守する必要のある標準が作成されます。

CBAは過去1年間にブロックチェーン関連の実験を25件完了しており、現在では貿易金融がブロックチェーン技術の最も有望な応用分野の1つになると推測している。ブロックチェーン技術とは、同期された情報のコピーを保持するコンピューターのネットワークを指す。

CBAは現在、世界的な銀行や専門顧客と3つのプロジェクトを進めており、そのうちの1つは綿花の海外輸送に関するものだ。この実験では、綿の輸送箱に水分検出器を設置し、そのGPS測位技術をモノのインターネットに接続することで、貨物保険会社と購入者が商品の物理的状態をリアルタイムで把握できるようにしました。

アリヤシンゲ氏は、シンガポールに輸出されるフランスワインの状況を監視するために、シンガポールの新興企業ハローズントが同様の試験プロジェクトを実施していると述べた。保険会社は、コンテナの奥の温度や海の状態がワインの品質に影響を与えるかどうかをリアルタイムで知ることができます。

ブルームバーグによると、スタンダード・チャータード、HSBC、バンク・オブ・アメリカ、シンガポールのDSBグループはいずれもブロックチェーン貿易金融アプリケーションに取り組んでいる。銀行は、ブロックチェーン技術によって貿易関連文書における詐欺の発生率を低下させることができると考えています。

R3 は、銀行がブロックチェーンを理解し、使用するためのプロトコルを開発できるようにするために 18 か月前に設立されたブロックチェーンコンソーシアムです。同コンソーシアムは、商業手形の取引や取引、貿易金融などの分野を調査しており、現在はブロックチェーンを身元情報の検証にどのように使用できるかをテストしている。

アリヤシンゲ氏は、R3は金融サービスおよび関連分野における大きな課題の解決に取り組んでいると述べた。

「R3の基本原則は、本質的にグローバルな課題を解決することであり、多くのプロバイダーと協力する必要があります。これには、もちろん銀行だけでなく、保険プロバイダー、規制当局、金融サービス部門だけでなく地域的および世界的に活動する他のプレーヤーも含まれます。」

小麦の播種

スタートアップ企業も、取引に多様な参加者を呼び込む取り組みを行っています。オーストラリアのブロックチェーンスタートアップ企業であるFull Profileは、10月の小麦収穫期に開始予定の商用パイロットプロジェクトを準備しており、小麦の買い手がブロックチェーン経由で生産者に支払いを行うことで、農家の決済リスクを排除することになる。

通常、穀物生産者が支払いと配送を完了するまでには 30 日かかります。 2014年、穀物取引所の破綻により、ニューサウスウェールズ州とビクトリア州だけで生産者は7,000万ドルの損失を被り、オーストラリア地方の経済活動に2億ドルの損失を直接もたらした。 Full Profile のテクノロジーは、穀物の配送に関する所有権や支払いの移転を自動化し、穀物購入者を破産や支払いリスクから保護します。

フルプロファイルの創設者で、オーストラリア小麦委員会の元弁護士であるエマ・ウェストン氏は、貿易金融は「ブロックチェーンの非常に優れた使用例として浮上しており、金融サービスからより広範な市場への自然な進化である」と述べた。

6月、Full Profileは、2016年ウェストパック（オーストラリア第2位の銀行）ブロックチェーンハッカソンと、フィンテックベンチャーキャピタル企業Sapien Venturesが主催するブロックチェーンスタートアップピッチイベント「ブロックチェーンサミット」で優勝した。同社は9月にニューヨークで開催されるFinovateFallイベントで、農業ビジネスブロックチェーンを世界的に紹介する予定だ。

ウェストン氏は、この技術が国内でテストされ運用可能になれば、フル・プロファイルは海外貿易への応用を検討すると述べた。彼女が直面している主な課題は、スマートコントラクトを利用した支払い取引の標準についてすべての関係者に合意してもらうことですが、彼女は楽観的です。

連邦政府の穀物研究開発公社はこの実験の受益者であり、ウェストン氏は「さまざまな規制当局、州政府、連邦政府がブロックチェーンで民間部門と協力することに本当に意欲的である」と述べている。

「私たちには、ブロックチェーン技術を実用化し、政府がその可能性を理解し、規制上の問題に対処できるよう支援する責任がある。」

魅力的な分野

キング・アンド・ウッド・マレソンズのパートナーであるスコット・ファレル氏は、今年初めにスコット・モリソン財務大臣によって設立された連邦政府のフィンテック諮問グループのブロックチェーンコーディネーターを務めている。彼は、貿易金融はブロックチェーン技術を適用できる魅力的な分野であることに同意した。

ファレル氏は、ブロックチェーン技術の実現には政府が重要な役割を担っており、政府が大きな役割を果たせるもう一つの分野は身元確認であると述べた。

スコット・ファレル

「ブロックチェーン技術の要点は、エントリーポイントから入力したすべての情報を検証することだ」とファレル氏は語った。「最も重要なエントリーポイントはあなたの身元ですが、ほとんどの身元確認機関は民間部門ではなく公的部門に情報源を持っています。」

財務省とCSIROは、未決定の分野でのブロックチェーン技術の実際のパイロットプロジェクトを含む、オーストラリア経済へのブロックチェーンの応用を調査しています。

揺らぐ自信

6月、投資ファンドの運営のために1万1000人の会員から1億5000万ドルを調達していた自律分散組織（DAO）がハッキングされ、5000万ドルが別の口座に流用されたことで、ブロックチェーンとスマートコントラクトへの信頼は揺らいだ。

ファレル氏は、DAO事件はブロックチェーン上でスマートコントラクトを構築する関係者全員に重要な教訓を与えたが、ブロックチェーン技術の失敗を意味するものではないと述べた。「これは、ブロックチェーン上の契約自動化機能に特別な注意を払う必要があることを意味しますが、プラットフォーム自体は期待通りに発展しています」と彼は語った。

オーストラリアはブロックチェーンのアプリケーションと開発の新興国としての地位を確立すべきであり、ブロックチェーン技術は世界中のパイロットプロジェクトで使用されているため、オーストラリアの経済状況や社会状況に合ったブロックチェーンアプリケーションを開発することは理にかなっているとファレル氏は述べた。