「ヘルコイン」詐欺の暴露：これは純粋なねずみ講であり、その本質はギャンブルである

中国国際放送の「ニュースパノラマ」の報道によると、投資には常にリスクがあり、新興の仮想通貨としては、確かに多くの投資リスクがあるという。昨日の「ニュースパノラマ」では、「ハーコイン」と呼ばれる仮想通貨詐欺について取り上げました。不完全な統計によると、中国全土で何百人もの投資家がHelbi Chinaウェブサイトの資産管理プラットフォームに投資した。わずか数か月で投資プラットフォームは閉鎖され、開設できなくなりました。裏で操作していた人物は逃走したとみられ、投資家の資金700万元以上がほぼすべて失われた。

「ハルコイン」は2014年にイギリスのハル市が立ち上げた仮想デジタル通貨だが、中国には正式には導入されていない。騙された投資家たちが投資したいわゆる「Her Coin」の背後には、実はインターネット詐欺を装ったオンラインのねずみ講がある。では、Hell Coin や市場にある他の仮想通貨の本当の姿は何でしょうか?

湖南省長沙市の待ち合わせ場所で、記者はヘルコインの投資家で40歳にも満たない張氏と会った。同氏は記者らにヘルコイン注文センターの送金記録などを示し、ヘルコインねずみ講の「責任者級」の人物だったことを証明した。他の投資家とは少し違って、張氏はハルコイン詐欺が最初に現れたとき、それがどのように機能するかをよく知っていました。

張氏は自身のチームを持ち、市場にあるさまざまな仮想通貨への投資を専門とする「投資家」だ。会話中、彼の手に握られた３台の携帯電話は絶えずメッセージを受信して​​いた。同氏は、中国で宣伝されているハルコインは実際にはいわゆる「MLMコイン」であり、本物の英国ハルコインが正式に中国に入ってきたことはないと認めた。さらに、中国の投資家が購入したヘルコインは、従来の仮想通貨（ビットコインなど）とは根本的に異なります。オープンソースなどの特徴がないため、国内市場に出回っているさまざまな「XXコイン」のほとんどは単なるカバーです。

張氏は記者団に対し、オープンソースコードを持たないものはボーナスモデルで人々を誘い込む純粋なねずみ講コインであり、「コイン」は単なる隠れ蓑に過ぎないと語った。

記者が入手した統計データによると、投資家はエントリーレベル、地域エージェント、市エージェント、省エージェント、ディレクターレベルの5つのレベルに分類されています。エントリーレベルの投資基準は1,000元ですが、ディレクターレベルの投資基準は5万元と高額です。さらに、それぞれの新しい投資家には推薦者がいます。張氏は、このタイプの仮想通貨は一般的に静的収入と動的収入に分けられると説明した。いわゆる静的収入は、仮想通貨自体の継続的な価値上昇によってもたらされる収入であり、動的収入は、端的に言えば、ダウンラインを継続的に宣伝・育成し、常に「人々をゲームに参加させる」ことによってもたらされる収入です。

張氏は、当時のヘルコインの発行価格は0.1ポンドだったが、ウェブサイトが閉鎖された時点で市場ではすでに大幅に値上がりしていたと紹介した。静的収入とは、コインの価値が上がったときにそれを売却することを意味します。引き継ぐ人がいる限り、コインの 50% を販売できます。ダイナミックな収入はプロモーションから生まれます。 WeChatでプロジェクトをシェアすると、興味のある人は誰でも登録できます。プロモーション登録システムです。登録すると、あなたは私のダウンラインになります。例えば、彼が1,000元で加入した場合、私は10%、つまり100元を受け取ることができます。

張氏はこのモデルの最高レベル、つまりディレクターレベルにいます。同氏は記者団に対し、ヘルコインの動態収入には、「ゲームに参加する人を募集」することで得られる10％の手数料のほか、投資家の「注文」ごと、つまり投資額の大きさごとに1％～3％の「注文報酬」もあると語った。具体的には、10,000元の場合は手数料が1％、30,000元の場合は手数料が2％、50,000元の場合は手数料が3％となります。

張氏は、「通常通り10%の直接紹介ボーナスに加え、注文センターからの3%の注文ボーナスも受け取れます。1万5千人は都市レベルの代理店で、注文ボーナスは1%のみですが、3万人は2%、5万人は3%、さらに10%の直接紹介ボーナスが付きます」と語った。

投資プラットフォームが閉鎖される前のウェブサイトのスクリーンショットには、投資家が最初にハルコインプラットフォームに参加したとき、アカウントを有効化するために内部メンバーの支援が必要であり、アカウントを有効化するには投資家が「有効化コイン」を購入する必要があったことが示されている。これは、Helcoin プラットフォームが人々を引き付けることで資本の流れを継続的に上向きに導く方法でもあります。

張氏はこう言いました。「もし私がこの100枚のアクティベーションコインを持っているなら、そのお金を私に渡して、あなたのアカウントをアクティベートするのを手伝って、アクティベーションコインを使い切ってください。しかし、もし私に動的な収入がなく、アクティベーションコインを持っていなくて、プロモーションをする必要がある場合は、そのお金を私に渡して、私はあなたのお金を上司に渡し、上司がアクティベーションコインを私に渡します。」

さらに、ダウンラインを育成することで利益を得られる「経営者推薦賞」などの賞品もあります。このようにして、さまざまなレベルの投資家の資金が段階的に上方に集められ、最終的には銀行振込やAlipayなどのオンライン決済手段を通じて、トップレベルの真の裏工作員の手に流れ込むのです。

オープンソースで総額が制限されているビットコインとは異なり、ヘルコインを含む多くの仮想通貨投資プラットフォームでは、さまざまな仮想通貨が発行されており、その発行量や発行速度はすべて人間の制御に委ねられています。さらに、そのソースコードは公開されておらず、無期限に発行される可能性があります。完全に「ブラックボックスモード」になっており、コンセンサスメカニズムを備えていないと言えます。したがって、これは従来の意味での仮想通貨ではありません。

現在、インターネット上には、金融管理機能を持つと主張する仮想通貨が無数に存在します。その中には、仮想通貨を名乗って犯罪者が行う新しいタイプのオンラインねずみ講が数多くあります。

国家工商行政管理総局は3月にリスク警告を発し、さまざまな新しいインターネット概念や新しいマーケティング手法を装った新たなねずみ講に注意するよう国民に呼び掛けた。一部の省や市の公安当局は以前、「K」コインや百川コインが違法なねずみ講の疑いがあるとの安全警告を発していた。

「仮想通貨MLM」にしても「金融MLM」にしても、この新しいタイプのオンラインMLMと従来の違法MLMとの違いは何でしょうか？投資家はどのように判断すべきでしょうか?なぜ多くの投資家は、違法なねずみ講の疑いがあることを知りながら、依然としてこの種の仮想通貨に群がるのでしょうか?

著名な反MLM専門家のLi Xu氏は、OneCoin、TreasureCoin、BaichuanCoinなど、市場に出回っている仮想通貨は本質的にHullCoinと同じであり、すべてMLMの疑いがあると紹介した。

過去において、伝統的な違法ねずみ講には、不法な拘留、暴力による強制、強制的な洗脳などの行為が含まれることが多かった。しかし、捜査の過程で、記者らは、さまざまな「仮想通貨」を装ったオンラインのねずみ講が、従来の違法なねずみ講とは異なることを発見した。これらには、低い閾値、隠された取引、広い範囲、強い投機性などの多くの特徴があります。投資プラットフォームが閉鎖され、裏で活動していた「運営者」が逃げ出せば、投資家が損失を取り戻すことも難しくなるだろう。オンライン取引の過程では、チャットや取引の記録などの電子証拠が消失、破壊、改ざんされやすく、また容疑者が地域をまたいで犯罪を犯すため、証拠の連鎖の形成や事件の摘発にかなりの困難をもたらします。

李旭氏は、投資をする前に、ねずみ講の罠を避けたいなら、3つの側面から判断できると述べた。まず、ねずみ講の特徴は、参加費を支払って仮想通貨を購入するように誘われることです。第二に、ダウンラインを育成し、一定の階層関係を形成することが必要です。 3 番目に、リベートの層を通じて、ダウンラインを開発した後、直接的および間接的にリベートを受け取ることになります。

しかし、記者が連絡を取ったインターネットのねずみ講に関わっているいわゆる投資家の中には、それがギャンブルだとわかっていても、この「ポンジー・スキーム」と呼ばれる贈り物を渡す行為に参加したいと考える人もいた。張さんはヘルコイン詐欺の運営モデルを十分に認識していたが、それでも5万元を費やして理事になり、ねずみ講の頂点に先んじて立って利益を得た。しかし、彼はまだ「トレーダー」が事前に仕掛けた罠から逃れることができなかった。しかし、張氏は、実際には彼のチームを含め80人以上が同時に複数の仮想通貨の財務管理ゲームに取り組んでいると語った。ハルコインが逃げてしまった場合でも、他の「コイン」からそれを取り戻すことができます。

張氏はこう語った。「ハーコインが暴落して損失を被ったからと言って、彼らが恐れてもうプレイしたくないというわけではない。彼らはただ、他のコインをトレードしてできるだけ早くお金を取り戻したいだけなのだ。だからトレーダーは人々の欲につけ込み、高い利益を約束する。誰もがギャンブルをしており、その本質はギャンブルであり、非常に狂ったレベルに達しているのだ。」

一部の専門家は、度重なる禁止にもかかわらず、この種のねずみ講が出現し続ける理由は数多くあると分析している。各種の「MLMコイン」を取り締まるには、法律や法規、金融監督を適時に整備し、投資や金融管理のチャネルを拡大・改善するほか、投資家も法律意識を高め、投資マインドを調整し、合理的に投資する必要がある。 （王一群）