一夜にしてすべてが変わる：FRBがUSDCの救済に介入し、危機を解決、暗号通貨に優しい銀行Signatureが閉鎖

連邦準備制度理事会が行動を起こしたため、市場は大きな変化を経験した。

財務省、連邦準備制度理事会、FDICは共同声明を発表した。

全文：

本日、我々は、銀行システムに対する国民の信頼を強化することにより、アメリカ経済を守るために断固たる行動を取っています。この措置により、米国の銀行システムは、預金を保護し、強力かつ持続可能な経済成長を促進する形で世帯や企業に信用を提供するという重要な役割を継続的に果たすことが保証される。

イエレン財務長官は、FDICと連邦準備制度理事会からの勧告を受け、大統領と協議した上で、FDICがカリフォルニア州サンタクララのシリコンバレー銀行の破綻処理を、預金者全員を完全に保護する方法で完了できるようにする措置を承認した。 3月13日月曜日から、貯蓄者は全額の預金にアクセスできるようになります。シリコンバレー銀行の解決に伴う損失は納税者が負担することはない。

当社はまた、ニューヨーク州のシグネチャー銀行についても同様のシステミックリスク例外を発表しましたが、同銀行は本日、州の認可により閉鎖されました。当該金融機関の預金者全員に全額が返還される。 SVB の解決策と同様に、納税者は損失を被ることはありません。

株主および特定の無担保債務者は保護されない。上級管理職もその職から解任された。預金保険基金が無保険の預金者を支援する際に被った損失は、法律で定められている通り、銀行に対する特別賦課金によって補填される。

最後に、連邦準備制度理事会は日曜日、銀行がすべての預金者のニーズを満たす能力を確保するため、適格な預金機関に追加資金を提供すると発表した。

米国の銀行システムは、主に金融危機後に銀行の保護を強化するために施行された改革のおかげで、依然として強靭で堅固な基盤を維持している。これらの改革は、本日の措置と相まって、貯蓄者の貯蓄の安全を確保するために必要な措置を講じるという我々の決意を示すものです。

元の記事を読む:

https://www.federalreserve.gov/newsevents/pressreleases/monetary20230312b.htm

その後、USDCは0.99へのペッグを回復し、USDC危機は解決したようです。

サークルステートメント:

米国政府と金融規制当局が銀行システムの一部がもたらすリスクを軽減するために重要な措置を講じていることを嬉しく思います。 SVB からの預金は 100% 安全であり、明日も営業を開始します。 USDC準備金も100%安全かつ確実に確保されており、残りのSVB現金のBNYメロンへの移管も完了します。前述のとおり、USDC の流動性オペレーションは明日の朝、銀行が開くと再開されます。今夜発表されたSignature Bankの閉鎖により、SigNetを通じて発行と償還を処理できなくなり、決済はBNY Mellonに依存することになります。明日早々に、自動鋳造および償還機能を備えた新しいトランザクション バンキング パートナーを導入する予定です。当社は、最高の品質と透明性を備えた堅牢で自動化された USDC 決済および準備金運用の構築に取り組んでいます。私たちは長い間、インターネットのマネーと決済システムの基盤を部分準備銀行のリスクから守るために、完全準備金デジタル通貨銀行を提唱してきました。実際、決済ステーブルコイン法は議会で非常に積極的に検討されており、ステーブルコイン資金が連邦準備銀行で現金として、また短期国債として保有されるシステムを法律で成文化することになるだろう。本当に安全な金融システムを望むなら、この法律はこれまで以上に必要です。

Coinbaseは、従来の銀行業界で最近見られた混乱にもかかわらず、Coinbaseは通常通り運営を続けているとの声明を発表しました。 Coinbase では、月曜日に再開される USDC 変換を含め、すべての顧客資金は引き続き安全かつアクセス可能です。銀行にある顧客の現金はすべて、引き続き FDIC パススルー保険によって保護されます。 FDIC による署名取引の停止により、現在、当社では他の銀行パートナーとの取引を通じてすべてのお客様の現金取引を促進しています。

CZは重要な点を指摘した。「救済措置を講じれば、ジレンマに陥る」全国民を希薄化させることによる「消費者保護」。救済措置を行えば、銀行にはリスクを管理する動機が全くなくなります。失敗すると救済されます。救済措置はますます大きなリスクテイクを促し、さらなる救済措置を必要とする。

アメリカの業界関係者は、SIGNATURE の閉鎖を概ね懸念している。

The Blockの編集長フランク・チャパロ氏は、仮想通貨に友好的な銀行であるシグネチャー・バンクの閉鎖により、仮想通貨資本市場は基本的に2014年以前の状態に戻ったと述べた。新たに設立された企業は銀行と関係を持つチャンスはない。多くの点で、暗号通貨は正式に銀行口座を持たない人々にとってのものとなった。これにより、暗号通貨企業に対する銀行取引条件は極めて困難かつ極めて厳しいものとなるでしょう。ブルームバーグによると、同社の業務に詳しい人物は、シグネチャーを破産管財人として扱う決定は、発表の直前にそのことを知った同社の経営陣にとって驚きだったと語った。同銀行は金曜日に大量の預金流出に直面したが、日曜日までに状況は安定したと、非公開事項であるとして匿名を条件に語った関係者は述べた。

さらに、その後のマクロトレンドも外の世界を混乱させました。

この一連の救済措置の後、CME FedWatchツールは、連邦準備制度理事会（FOMC）が9日以内に金利を50bps引き上げるという予想が前日の40%から17.4%に低下したことを示した。金利を25bps引き上げる確率は82.6%です。米国は火曜日に2月の消費者物価指数（CPI）を発表する予定で、これによって今回の利上げの程度が完全に決まることになる。