南アフリカの取引所が新たな仮想通貨出金限度額を設定 — 「違法行為者への抑止力」を制限

LunoからBinanceへの送金がブロックされる

しかし、この認めにもかかわらず、ルノはこれまでのところ、取引所がいわゆる「リスクベースの動的制限」をどのように設定しているかを説明することを拒否している。報道によると、これらの制限は Luno の Web サイトに表示されている送信制限とは別のものであり、取引所の顧客によって発見されたとのことです。この発見は、顧客が Luno アカウントから Binance ウォレットに暗号資産を転送しようとして失敗したときに明らかになりました。

回答を迫られると、ルノは顧客に対し、制限は「顧客を保護するため、また金融犯罪および詐欺防止のベストプラクティスに準拠するために」課されたと説明した。

さらに、取引所は顧客に対し、「限度額は本質的に動的なものであり、当社の全体的な顧客リスクスコアに基づいて計算され、限度額は顧客ごとに異なる場合があります」と伝えた。しかし、ルノは影響を受けた顧客に対し、取引所は「送信制限が個人レベルでどのように計算されるかを明らかにしていない」と語った。

Lunoの顧客はリスクスコアに影響を与えることはできない

一方、報告書では、ルノ・アフリカのマネージング・ディレクター、マリウス・ライツ氏が、リスクベースのアプローチというより広範な概念が各顧客の限度額を決定するためにどのように、どのように使用されるのかを説明していると引用している。彼はこう言った。

たとえば金融情報センター法 (FICA) で言及されているリスクベースのアプローチのより広範な概念の一部として、顧客リスク プロファイルはさまざまなデータ ポイントに基づいて設計され、スコア付けされます。

ライツ氏は、顧客はリスクスコアに影響を与えることはできないが、「アカウント情報を最新の状態に保ち、アカウントのセキュリティ機能を有効にし、アカウントのセキュリティを確保することで、リスクプロファイルを最適化することはできる」と付け加えた。

取引所が金融監督庁（Finsurv）の要請によりこうした動的なリスクベースの制限を導入し始めたとの憶測について尋ねられたライツ氏はこれを否定した。むしろ、ゼネラルマネージャーは、ルノがそうした理由は、取引所が「金融犯罪対策が効果を発揮し続けるよう、できる限り秘密にするよう細心の注意を払っている」ためだと主張した。