別の大手銀行がバイナンスとの関係を断ち切り、バークレイズは英国顧客のバイナンスへの資金送金をブロック

バークレイズは、先月金融行動監視機構（FCA）がデジタル資産取引所バイナンスは英国で仮想通貨ビジネスを行う権限がないと発表したことを受けて、英国の顧客とバイナンス間の資金移動チャネルを遮断した。

バークレイズは月曜日、バイナンスへのクレジットカード/デビットカードによる支払いを停止することを決定したことを顧客へ通知した。この禁止措置は、追って通知があるまで、顧客の資金の安全を確保するため、即時発効されます。 「この措置はバイナンスからの顧客の引き出しには影響しません。この決定はFCAからの消費者への警告を受けてのものです」と銀行は述べた。

この禁止措置は、FCAがBinance Markets Limited社がインド国内で仮想通貨ビジネスを行う権限がないと発表してから約2週間後に行われた。英国の規制当局であるFCAは先月、バイナンスに対して正式な警告を発し、従来の投資取引の手配など規制対象の金融活動に従事することを禁止し、英国で仮想通貨ビジネスを行う権限がないと述べた。

バイナンスのビジネスモデルに詳しい複数の関係者によると、同社はコンプライアンス機能と、デジタル通貨、オプション、貯蓄口座、株式トークンの取引を含む広範囲にわたる事業との調和に苦労することがあった。

バイナンスと従来の金融市場とのつながりを支援したが、その後関係を断った決済会社の幹部は、フィナンシャル・タイムズ紙のインタビューで、バイナンスは「マネーロンダリング対策やKYC（顧客確認）に関するルールについて頻繁に話している」が、コンプライアンス問題に人材を投入することには常に「抵抗」してきたと明らかにした。

バイナンスはバークレイズによる封鎖についてすぐにはコメントせず、同社が適切なコンプライアンス能力を欠いているとの市場の指摘は「まったくの事実無根」であり、同社は「法的義務」を非常に真剣に受け止めているとだけ述べた。

バイナンスは苦境に陥る

英国は、規制対象の活動を行う権限がないとしてバイナンスを非難する国々のリストに新たに加わった。

6月25日、日本の金融庁（FSA）は、同取引所が国内で未だに登録なしで営業しているとして、2度目の警告を発した。

6月26日、オンタリオ証券委員会が未登録の取引所に対して法的措置を開始したことを受けて、バイナンスはオンタリオ州のユーザーへのサービス提供を停止すると発表した。

先週、タイ証券取引委員会（SEC）は、タイでライセンスなしで運営していたとしてバイナンスに対して刑事告訴を行った。

ケイマン諸島金融庁（CIMA）は金曜日、バイナンスがケイマン諸島内に法人化されているとのメディア報道にもかかわらず、ケイマン諸島内において仮想通貨交換事業を運営する許可を規制当局から得ていないと述べた。

Binance は現在、世界中に物理的な本社を持たず、一連の世界規模の支店を通じてのみ従来の金融市場とつながっています。欧州では、同社の子会社がCheckout.comやClear Junctionなどの英国の決済プロバイダーと契約を結び、同社の巨大な取引プラットフォームで法定通貨の出し入れが容易になっている。

詐欺とマネーロンダリングは規制当局にとって「悩みの種」

世界中の規制当局は、仮想通貨と従来の金融システム間の資金の流れを監視することに注力しており、銀行を詐欺から消費者を守り、マネーロンダリングを防止する中心に据えている。

Binanceへの注目により、銀行が同取引所における顧客の資金記録を調査するという新たな措置が取られることになった。英国で暗号資産事業を運営するために必要なマネーロンダリング防止の監督を受けるためにFCAに登録できた暗号通貨企業はわずか5社だ。現在、数十の企業が FCA の承認を待っている。

FCAによると、英国では約230万人が暗号通貨を保有しており、その大部分はBinanceなどの海外取引所を利用して取引を行っている。これらの英国以外のプラットフォームは、英国の顧客がいる場合でも、通常、FCAに登録する必要がないため、銀行による審査が困難になります。

HSBCは先週、個々の仮想通貨取引所についてはコメントしないが、「これらの市場の動向と規制の変更を注意深く監視している」と述べた。ロイズ銀行は、仮想通貨取引をクレジットカードで支払うことを認めず、バイナンスにも適用される「強力な詐欺監視プログラム」を使用して、現在の関連取引をすべて審査すると述べた。

ナットウェスト銀行は、「詐欺のリスクが高い」として、少数の暗号資産企業への支払いアクセスを遮断し、バイナンスを含む暗号資産取引所への顧客の資金送金の1日あたりの制限を引き下げたと主張している。サンタンデール銀行は、規制されていない暗号通貨取引所への支払いを「検討中」だと述べた。