大手銀行は仮想通貨銀行カードを凍結するのか？偽物！

みなさんこんにちは。私は若い波のふりをしてみんなと付き合っているチェーン上の蔡さんです。これは「チェーン上の蔡氏」による2番目のブロックチェーン記事です。前の記事では取引所を批判しましたが、今回の記事ではメディアを批判します。類似点はすべて意図的なものです。

昨日、「グローバルブロックチェーン朝食会」で報道された「カード凍結」に対する大手銀行の対応を見て、ポスト波投資家となった蔡氏は突然正義感が湧き上がり、一歩踏み出して、お金をだまし取られた人々を窮地から救わなければならないと感じた。

メディアは次のように報じた。記者は招商銀行、中国銀行、中国農業銀行、中国建設銀行、中国工商銀行の顧客サービスに問い合わせたが、各銀行からの回答はほぼ同じだった。「操作が合法で、チャネルが合法で、仮想通貨の出所が合法で、ページが銀行カードサービスをサポートしている限り、マネーロンダリングや詐欺などの違法な事件に関係しない限り、銀行カードがユーザーの資金を凍結することはありません。」同時に、記者はさまざまな仮想通貨取引所のページにログインした。店頭取引は、アリペイ、WeChat、大手銀行の銀行カードアカウントを使用して取引でき、取引操作時にリスク警告ページのリマインダーはありません。若者のふりをしている蔡氏は、規制当局や銀行とのやり取りに長年の経験があり、何か怪しいことがあるに違いないと考えている。銀行は中央銀行の管轄下にあり、中央銀行は2018年に「違法な仮想通貨取引を提供する決済サービスの自己検査と是正の実施に関する通知」を発行し、文書の公布日から管轄下にあるすべての法人決済機関に、その部門と支店で自己検査と是正作業を実施することを要求し、仮想通貨取引のサービスの提供を厳しく禁止し、決済チャネルが仮想通貨取引に利用されることを防止するための有効な措置を講じました。中央銀行が突然慈悲を示し、銀行が仮想通貨の決済サービスを提供することを許可したのだろうか？これは、中央銀行の現在の仮想通貨に対する高圧的な政策に反するものである。特に、中央銀行は最近、各地の公的・私的口座の管理額の基準を引き下げており、支払い管理はますます厳しくなっています。仮想通貨サービスの自由化はどうすれば可能になるのでしょうか？仮に合法的な仮想通貨のサービスが自由化されたとしても、それを支えるKYCやAMLなどの監視がなければ、各地の金融口座間の取引の監視は形骸化してしまうのではないでしょうか。 Global Blockchain Breakfastは転載のみで出典を明示していないため、Houlangを名乗るCai氏は苦労して、ついに元の情報源を発見した。それは、最近頻繁に発生している「カード凍結」に関するチャイナタイムズの報道によるものであることが判明した。

チャイナタイムズの原文記事の要点は、同国におけるマネーロンダリングや詐欺対策の取り組みが最近強化され、カード凍結事件が頻繁に発生しているという点だ。各銀行のカード凍結の全過程を把握するため、記者はいくつかの大手銀行のカスタマーサービスに電話をかけ、合法的な仮想通貨銀行カードは凍結しないという返答を受けた。本当にそうなのでしょうか？論理的に言えば、一般のカスタマーサービスは簡単なトレーニングしか受けておらず、主に日常的なニーズやサービスを扱うため、記者がポリシーの限界に近いこのようなデリケートな業務についてカスタマーサービスに問い合わせるべきではないことは、常識のある人なら誰でも分かるはずです。多くのカスタマー サービス担当者は自分の銀行のポリシーにあまり詳しくない可能性があり、10 人のカスタマー サービス担当者に質問すると、10 通りの答えが返ってくる可能性があります。正確で信頼できる回答を得たいのであれば、少なくとも大手銀行本部の対応する上級役員や法務・コンプライアンス部門の責任者を探す必要があります。顧客サービスの回答に基づいて、大手銀行が仮想通貨政策をどのように扱っているかを単純に推測するのは早計だろう。蔡氏は若者を装い、大手銀行2社の幹部と本店の総務に電話をかけ、報告書を取り出して仮想通貨サービスの提供方針を詳しく尋ねた。回答はいずれも断固として、合法か否かに関わらず、中央銀行の禁止事項に違反して仮想通貨サービスを提供することは絶対に不可能だとした。

華夏銀行の記者らの厳密さの欠如は、不純な動機を持つ暗号通貨メディアにつけ込む機会を与えてしまった。銀行のカード凍結方針が現在厳格化しているという注意喚起で画面を埋め尽くした報道を無視し、悪徳な仮想通貨メディアは記事の文脈を無視して不正確な段落だけに焦点を当て、「大手銀行は仮想通貨取引に合法な銀行カードを凍結しないことで対応した」という不合理な結論を導き出した。周知のとおり、経験豊富な業界のベテランは、カードが凍結されるのを避けるために、送金時に「ビットコインを購入する」などのデリケートな言葉を決して表示しません。初心者がそのような報告に惑わされて油断し、愚かなことをしてカードが凍結されてしまった場合、損失は自分のせいしか言えません。

実際、銀行の目から見ると、仮想通貨決済サービスはグレーゾーンに属します。中央銀行は明確に禁止しているものの、確認や調査は困難だ。したがって、取引があまり派手なものでない限り、彼らはそれに目をつぶることしかできない。カスタマー サービスの回答で「合法」とされているのは、銀行によって違法であると積極的に判断されておらず、合法的な取引としてのみみなされることを意味します。しかし、これは大手銀行が合法的な仮想通貨サービスを公然とサポートすることとはまったく異なります。最近、悪質な暗号通貨メディアは「大手銀行は仮想通貨銀行カードを凍結しない」と露骨に主張している。これにより、大手銀行は反対を表明し、すでに縮小しているグレーゾーンをさらに圧迫せざるを得なくなるのではないでしょうか。

これらのメディアが本当に愚かなのか、本当に邪悪なのかはわかりません。

若い世代を装う蔡氏は、一部の暗号通貨メディアに対し、少なくとも基本的な職業倫理と最低限の基準を持つよう求めている。また、暗号通貨の世界の初心者には、受け取った情報を常識と論理で判断してもらいたいと思います。暗号通貨の世界は複雑怪奇なので、注意して、理由もなく惑わされないようにしてください。

幸いなことに、あなた方には若い世代を装う私、蔡先生がいます。あなたは私に注意を払わなければなりません、さもないとあなたは道に迷ってしまいます。