米司法省とバイナンスの紛争を振り返る：CZは辞任、投獄、罰金

2023年11月21日、ゴールデンファイナンスは、米国司法省が刑事告発を解決するためにバイナンスに40億ドル以上の支払いを求めたと報じた。これは、仮想通貨の刑事事件で科された罰金としては史上最大額となる。業界関係者が事件の行方を推測していたちょうどその時、趙長鵬が辞職し、さらには投獄されるというニュースが一夜にしてスクリーンを席巻した。暗号通貨市場は急激に悪化し、BNBの24時間最安値は223.4ドルとなり、14%以上の下落となった。

Golden Financeはこの事件を解決し、BinanceとSECの間の最近の紛争を明らかにした。

米証券取引委員会（SEC）は今年6月5日という早い時期に、バイナンスとその創設者である趙長鵬氏に対して、未登録の取引所、ブローカーディーラー、決済機関の運営など13件の告訴を行った。 Binance USプラットフォームにおける取引管理および監督を虚偽に伝えること。未登録の証券の発行および販売。

それ以来、SECとBinanceの間では論争がたびたび起こっています。

1. 司法からの声

1. バイナンスは、米国政府にコンプライアンス業務を報告するために独立したコンプライアンス監視員を任命する必要がある。

火曜日に公開された裁判所文書によると、バイナンスは米国から制裁および送金法に違反したとして告発され、和解のために43億ドルを支払うことに同意した。有罪答弁の条件によれば、バイナンスは罰金に加え、3年間の任期で独立したコンプライアンス監視員を任命し、米国政府にコンプライアンスへの取り組みを報告することが求められる。趙氏は「現在または将来にわたってバイナンスのいかなる運営や管理にも参加すること」を禁止されており、この禁止はオンブズマンが任命されてから3年後に期限切れとなる。

2. 米国財務省はバイナンスの帳簿、記録、システムへのアクセス権を5年間保持する。

米財務省は発表の中で、金融犯罪取締ネットワーク（FinCEN）がバイナンスと34億ドルの和解に達したと述べた。これは米財務省とFinCEN史上最大の罰金であり、同社と外国資産管理局（OFAC）との和解金は9億6800万ドルだった。

財務省は、バイナンスが和解条件（米国人へのサービス提供を行わないことを含む）を履行し、違法行為が解決されることを確実にするため、財務省はバイナンスの帳簿、記録、システムへのアクセスを5年間保持すると述べた。これらの義務を履行しなかった場合、Binance は 1 億 5,000 万ドルの執行猶予付き罰金を含む、重大な追加罰則を科される可能性があります。Binance が必要なコンプライアンス義務と規制条件を遵守しなかった場合、FinCEN はこれを徴収します。

2. Binanceは何と言っていますか?

1. CZ: CEOを辞任し、リチャード・テン氏が後任に就任、今後はパッシブ投資に取り組む可能性

趙長鵬氏はXプラットフォームの投稿でバイナンスのCEOを辞任すると発表した。元グローバル地域市場ディレクターのリチャード・テン氏がバイナンスの新CEOに任命された。 Binance に入社する前、リチャードはアブダビ・グローバル・マーケット (ADGM) の金融サービス規制当局の CEO を務めていました。シンガポール証券取引所（SGX）の最高規制責任者。シンガポール通貨庁​​の企業財務担当ディレクター。 cz は引き続きチームに必要なコンサルティング サービスを提供します。

次の計画について、趙長鵬はまずは休みを取る予定だと語った。彼の現在の考えは、受動的な投資を行い、ブロックチェーン/Web3/DeFi、人工知能、バイオテクノロジーの分野のスタートアップの少数トークン/株主になることです。聴衆がいれば、将来起業家を目指す数人のコーチ/メンターとして個人的に奉仕する用意があるかもしれません。

さらに、趙長鵬氏は、米国当局との和解では、バイナンスがユーザーの資金を不正流用したとは非難されておらず、また、バイナンスが市場操作に関与したとも非難されていないと指摘した。資金は安全に保たれます。

2. バイナンスの発表: 米国の規制当局と和解に達しました。和解合意には資金の不正流用や市場操作は含まれません。

Binanceは、過去の登録、コンプライアンス、制裁の調査に関して、米国司法省、商品先物取引委員会、外国資産管理局、金融犯罪取締ネットワークと解決に達したことを公式発表した。これらの決議は、同社が過去の刑事コンプライアンス違反の責任を認めるものであり、同社が困難ではあるが変革をもたらす学習と成長の章に乗り出すことを可能にします。米当局との和解には資金の不正流用や市場操作の関与がなかったことは注目に値する。 Binance の透明性への取り組みは、同社をより強力な企業にし、今後 50 年間の基盤を築くことになるでしょう。

3. バイナンスの新CEO：パートナーと協力してWeb3の成長と普及を促進する

バイナンスの新CEOリチャード・テン氏はXプラットフォーム上で次のように述べた。「バイナンスの新CEOに就任できることを大変光栄に思うとともに、大変光栄に思います。」当社は取引量で世界最大の暗号通貨取引所を運営しています。 1 億 5,000 万人のユーザーと数千人の従業員が当社に寄せる信頼は、私が真剣に受け止め、大切にしている責任です。

CZ と当社のリーダーシップ チームのサポートを得て、私はこの役割を引き受けました。これにより、当社の中核となる使命である「経済的自由」を実現しながら、ステークホルダーの期待に応え、それを上回り続けることができるのです。 Binance の基盤はこれまで以上に強固になっています。明るい未来を確実にするために、私は過去 30 年間の金融サービスと規制の経験で学んだすべてのことを活かして、当社の卓越した革新的で献身的なチームを指導するつもりです。

私の焦点は、1) 会社の財務力、安全性、セキュリティにユーザーが自信を持てるよう保証することです。 2) 規制当局と協力して世界中で高い基準を維持し、重要な消費者保護を提供しながらイノベーションを促進する。 3) パートナーと協力して Web3 の成長と採用を推進します。

4. 何毅氏：バイナンスはユーザー資金の不正使用や市場操作の疑いはかけられておらず、コンプライアンスを強化する予定

バイナンスの共同創業者、何毅氏はXプラットフォーム上で、米国の規制当局はバイナンスがユーザーの資金を不正に流用したり、市場操作を行ったりしたと非難しておらず、バイナンスはコンプライアンス対策をさらに強化し、プラットフォームの構築と開発を継続することに尽力すると述べた。

5. CZは2日前にOpenAIの事件についてコメントした。「スタートアップの経営権をいつ手放すかを知ることは最も難しい決断の一つだ」

CZ氏は2日前のツイートで、OpenAIとサム・アルトマン氏の事件についてコメントし、自分が設立した会社の経営権をいつ手放すべきかを知ることは最も難しい決断の一つだと述べた。

3. Binance はいくらの罰金を科せられましたか?

1. バイナンスへの罰金総額は43億ドルを超え、そのうち34億ドルは米国財務省からのものだ。

公式プレスリリースによると、バイナンスへの罰金総額は43億1612万6163ドルで、うち34億ドルは米国財務省のFINCEN（金融犯罪取締ネットワーク）から、9億6800万ドルはOFAC（外国資産管理局）から課せられる。

裁判記録によると、バイナンスは無認可の送金事業の運営、共謀罪、国際緊急経済権限法違反の3つの刑事告訴に直面している。

検察当局は、バイナンスが25億1000万ドルの資産を没収し、約18億1000万ドルの刑事罰金を支払うことに同意したと述べた。同取引所は判決後15カ月以内に罰金を支払わなければならない。

さらに、趙長鵬はシアトルでの裁判で罪状を認め、5000万ドルの罰金を支払うことに同意した。別の提出書類によると、趙氏は銀行秘密法違反の罪を認めており、罰金はCFTCへの債務額から差し引かれる予定だという。

2. CZの個人保釈金は1億7500万ドルと報じられている。

裁判所は、CZが判決を待つ間UAEに居住することを許可するとの判決を下した。 CZは判決の14日前に米国に帰国しなければならない。

4. 他の業界関係者の意見:

1. ブルームバーグ：趙長鵬の刑期は18ヶ月以内と予想

ブルームバーグによると、バイナンス・ホールディングスとそのCEOであるジャオ・チャンポン氏はマネーロンダリング防止と米国の制裁違反の罪を認め、米国との包括的和解に達し、仮想通貨取引所の運営継続を認めた。

さらに、趙長鵬は最長10年の懲役刑に直面しているが、司法取引により、刑期は18か月以内になると予想されており、他の著名な仮想通貨犯罪者が受ける厳しい刑罰を免除されるようだ。米司法省はまだ懲役期間について最終決定を下しておらず、弁護側は法廷で判決は6カ月延期されると述べた。

2.SECコミッショナー：訴訟は規制を施行する最も効果的な方法ではない

SECのヘスター・ピアース委員は火曜日、訴訟は規制を施行する最も効果的な方法ではないと改めて述べた。 「執行措置は我々の手段の一つだが、我々には他の手段もある」と彼女はブルームバーグに語った。

ピアース氏はまた、進行中の訴訟について話すのは都合が悪いが、これらの訴訟が進行するにつれて、SECは規制枠組みの確立を積極的に検討すべきだと述べた。

3. コインベース最高法務責任者：米国の法執行と規制のアプローチは、消費者のリスクを増大させ、顧客とイノベーションを米国から追い出すだけだ。

Coinbaseの最高法務責任者であるポール・グレワル氏はXプラットフォームで、「私もBinanceのニュースを追っています。注意してください。暗号通貨は消滅しませんが、米国で繁栄する暗号通貨経済を生み出すためには、米国の消費者が安全な国内暗号通貨サービスを利用できるように、明確で合理的な規制が必要です」と述べた。米国の強制のみの規制アプローチは、消費者のリスクを増大させ、顧客とイノベーションを米国から追い出すことになるだけだ。立法はアメリカの消費者を保護し、責任ある市場を育成するために不可欠です。

4. コインベースCEO：バイナンス事件は業界に新たな章を開くだろう

CoinbaseのCEO、ブライアン・アームストロング氏は、Xプラットフォーム上で、今日のニュース（Binanceと米国規制当局との和解）は、困難な方法を取ることが正しい決断であることを改めて証明している、と投稿した。今、私たちはこの業界にとって新たな章を始める機会を得ています。規制の明確さが欠如していたため、米国での事業運営には多くの困難がありましたが、今日のニュースが、最終的にそれが実現するためのきっかけとなることを願っています。アメリカ人は、この技術の恩恵を受けるために、海外の規制されていない取引所に行く必要はないはずだ。この産業は、米国法に準拠した形で米国内に設立されるべきであり、我々は経済的自由を信じており、米国の民主主義制度が最終的にそれを実現すると信じているため、米国に留まります。

5. 米司法長官：バイナンスは連邦法を「遵守しているふりをしている」

メリック・B・ガーランド米司法長官は、バイナンスは連邦法を遵守しなかっただけでなく、遵守しているふりもしていたと述べた。ガーランド氏はまた、バイナンスのプラットフォームは世界中の犯罪者を受け入れており、彼らはバイナンスを利用して盗まれた資金やその他の犯罪収益を送金しており、バイナンスはアメリカ国民の安全よりも利益を優先していると主張した。

リサ・モナコ米司法副長官は、この事件は、法律を無視することは「富への道ではなく、連邦訴追への道である」ということを業界に教えるべきだと述べた。