SWIFT、世界の資本流動性を最適化するブロックチェーンアプリケーションを構築

クレイジーな解説：SWIFTは世界中に顧客を持ち、その取引量は膨大です。したがって、技術的な利点は非常に重要です。そこで彼らは10年以上前に、より良い顧客サービス体験を提供することに専念する銀行機関のワーキンググループを設立しました。当社は現在、ブロックチェーンベースのグローバル決済イノベーションをより積極的に模索し、最終目標の達成に向けて一歩一歩前進しています。現在の課題は、ブロックチェーンの概念実証を使用して、現在の技術開発ルートを検証することです。

翻訳: Annie_Xu

世界のほとんどの銀行機関を結ぶプラットフォームは、国境を越えた支払いを効率化するためにブロックチェーンアプリケーションを使い始めています。

SWIFT はオープンソースのブロックチェーン技術を自社製品に統合し、必要であれば世界中の現金が入った銀行のノストロ口座を将来的に置き換えることができる概念実証を構築する予定です。

成功すれば、ブロックチェーンアプリケーションは、より収益性の高い投資のために現金を解放するというスウィフト氏の長年の夢の実現に役立つ可能性がある。

銀行サービス部門のマーケティング ディレクターである Wim Raymaekers が、分散型台帳技術 (DLT) の試験運用の成功が顧客にとって何を意味するかを説明します。

レイマーカーズ氏はこう語った。

「DLTの概念実証を使用してこれらのデータベースを同期し、銀行が世界的な資本フローを最適化できるようにします。」

現在、Swift ネットワークに参加している 11,000 の金融機関が、プラットフォームの毎日の決済データを使用して、それぞれの口座を監視しています。

これらの口座の維持は「国境を越えた支払いコストのかなりの部分」を占める。しかし、ブロックチェーンがこれらのコスト削減をどの程度達成できるかは不明です。

「私たちの概念実証（POC）は、この質問に答えることを目指しています。」

スウィフトは、銀行間プラットフォームの会員向けの独立したデータベースの維持・運用コストを削減し、他の投資のための資金を解放したいと考えている。

この実験的なプロジェクトは、ブロックチェーン ソリューションのより大きなセットの一部にすぎないようです。

たとえば、初期の段階では、ISO 20022 をブロックチェーンに移行することの潜在的な利点と実現可能性をテストするために、Monax データベースを使用してブロックチェーン POC が設計されました。

この POC では、オープンソースの Hyperledger コードベースを利用します。

この POC では、特定のユーザー プロファイルと厳格なデータ制御を備えたプライベート チェーンも使用され、招待されたメンバーのみが参加できます。昨年、ブロックチェーンアライアンスR3CEVとその加盟機関もこのプロジェクトのためにリップルのネイティブアセットXRPをテストしました。

Swift プロジェクトでは、この POC に参加できるのは認可された機関のみですが、Swift の ID 管理プラットフォームと公開鍵インフラストラクチャ (PKI) が統合されます。これら 2 つは、デジタル署名の暗号検証に基づくセキュリティ アーキテクチャです。

ヴィム・レイマーカーズ

レイマーカーズ氏はこう語った。

「このプロジェクトは、テクノロジーをどのように使用するかを探ることですが、台帳にどのような情報が記録されるかを知ることも重要です。」

ブロックチェーンは唯一の解決策ではない

レイマーカーズ氏は、Swift がすでに、より伝統的な技術を使用して顧客がこれらの問題を解決するのを支援していることを繰り返し強調しました。

2003年、スウィフトは銀行機関で構成されたワーキンググループを設立し、以来、ブロックチェーンに基づく銀行間の分散型情報交換モデルの開発を主導してきました。

これらの初期の Swift プロジェクトは現在、日中流動性モデル プロジェクトに統合されており、メンバー データベースに流動性指標を提供しています。しかし、銀行間ノストロ口座管理を改善するためのプロジェクトはまだ進行中です。

レイマーカーズの2012年の報告書によると、アジア太平洋地域の口座数は2005年から2011年の間に4％増加したが、一方でSwiftメンバーの上位80の決済銀行は同期間中に欧州と南北アメリカでの当座預金口座をそれぞれ16％と11％削減した。

その理由は、2007 年の金融危機後に生じた懸念によるもので、スウィフト氏はこの調整を「銀行 3.0」と呼んでいます。

現在のブロックチェーン プロジェクトは、Swift の Global Payments Innovation initiative (GPI) に属しています。

グローバル決済イノベーション

GPI は、国際的な国境を越えた支払いを簡素化するための Swift の取り組みの一部にすぎません。

最初のバージョンは2017年に完成する予定で、100の銀行機関が参加する予定です。 Swift の目的は、国際的な支払い指示を簡素化することです。

レイマーカーズ氏は、目標の多くは伝統的な技術を使って達成されたと述べた。

しかし、GPI の目標の半分しか達成されませんでした。

このプロジェクトでは、経常勘定の調整プロセスも簡素化されることが期待されています。 Raymaekers 氏は、これが DLT の優れた使用例になる可能性があると考えており、この POC プロジェクトでこの推測が証明されることを期待しています。

「大きな問題は、銀行間の基盤となるデータベースを調整することです。そのため、私たちの GPI プロジェクトでは、DLT を使用してこれらのデータベースを同期させようとしています。」