シドニーの企業KyckrとIdentitii.comがテロ資金対策にブロックチェーンを支援

Rage Review : シドニーの 2 つの小さな企業、Kyckr と Identitii.com は、銀行が国際的なマネーロンダリング犯罪やテロリストの金融攻撃と戦うのを支援するためにブロックチェーン技術を検討しています。 Kyckr は、世界中の銀行のエンティティ ID 情報をリアルタイムで検証する独自の方法を備えています。規制当局は、KYC規制やマネーロンダリング防止法に従わない企業に罰金を科すことになる。 Identitii.com は、支払い取引の両当事者の情報をリアルタイムで検証できるブロックチェーン ベースのトークン追跡テクノロジーを備えており、銀行システムの安全性を高め、世界的な影響を与えています。

翻訳:ニコール

シドニーを拠点とする2つの小さな企業が、銀行が国際的なマネーロンダリングやテロ資金供与と闘うのを支援するためにブロックチェーン戦略を推進している。

両社は、現在新規株式公開（IPO）を目指しており、世界中の銀行の取引先の身元をリアルタイムで確認する独自の方法を持っている。

IPO候補企業Kyckrは、世界中の登録企業153社の情報にリアルタイムでアクセスできるユーザーを提供しています。

この情報は、各顧客の身元確認を義務付ける顧客確認（KYC）規則に基づく義務を銀行が履行するために使用できます。

KyckrのCEO、デビッド・キャシディ氏は、世界中の多くのKYCツールプロバイダーの中で、リアルタイムでアクセスできる企業アイデンティティを作成することを目標にブロックチェーンネットワークを構築したいと考えているのは同社だけだと考えていると語った。

ブロックチェーン技術を使用して各取引の一意の識別子に基づいてデータを配布する国際決済銀行（BIS）は、マネーロンダリングとテロ資金対策に関する最近の報告書では空白のままだった。

BIS（国際決済銀行）の決済および市場インフラ委員会の最終報告書では、遠隔地の顧客に対するコストの上昇と不確実性によりコルレス銀行からの撤退があり、正当な監査を実施する目的は規制遵守を満たすことであったとされています。

巨額の罰金

コルレス銀行サービスからの引き出しには多額の罰金が伴い、KYC規制を遵守しない銀行には規制当局が罰金を課す。

過去4年間に、AMLおよびKYC規制の不遵守により以下の機関が罰金を科せられました：HSBC 19億ドル、JPモルガン・チェース 17億ドル、スタンダード・チャータード 3億4,000万ドル、クリアストリーム 1億5,200万ドル、バークレイズ 7,200万ドル、スタンダード・バンク 700万ポンド、EFGプライベート・バンク 420万ポンド、バンク・オブ・インディア香港 100万ドル、マネーグラム 45万9,000ドル。

BIS 委員会は、さまざまな KYC ツール間で情報の種類と形式が統一的に標準化されておらず、ユニバーサル アクセスに固有の法人識別子 (LEI) コードが要求されておらず、現在適切な設備も整っていないことを発見しました。

今週、600万ドルの資金調達を目指してツアーに出ているキャシディ氏は、世界中の80の規制当局で事業を展開する会社を経営しており、その目標はすべて、銀行が消費者情報に即座にアクセスできるようにすることだ。

デビッド・キャシディ

「BIS報告書で言及されているクラリエント、kyc.com、SWIFTなどのKYCツールベンダーは、消費者情報をリアルタイムで提供できると主張しているが、実際にはそれはできない」とキャシディ氏は述べた。 「銀行は、保管している情報から消費者情報をリアルタイムで提供することしかできません。問題は、この情報が、規制要件を満たし、銀行の顧客の KYC 義務を満たすために必要な、迅速なグローバル配信速度を持つ準拠した情報源からのリアルタイム情報ではないことです。」

段階的な変化が必要

長年AP通信ホールディングスに勤務してきたキャシディ氏は、BISがブロックチェーンへの言及を一切省略したことに驚きはなかったと語った。

「ブロックチェーンが引用されていないことに驚きはない」と彼は語った。 「規制の世界はテクノロジーの世界に追いつきつつありますが、規制がテクノロジーに追いつくには本当に大きな変化が必要です。」 「ブロックチェーンの標準はBISレポートの標準を超え、ブロックチェーンは日常業務の一部になると思います。」

銀行が KYC 義務を果たせるよう支援する 2 番目のシドニー企業は Identitii.com です。

同社は、決済取引の両当事者の情報をリアルタイムで検証できるブロックチェーンベースのトークン追跡技術を持っています。

このインターネット新興企業は、同社が提供するサービス（BISレポートでも言及されている）が銀行システムをより安全にすることができるため、世界的な影響を及ぼす態勢が整っている。

Identiti.com の戦略および運営担当副社長ベン・バッキンガム氏は、同社の製品は BIS が推奨する情報共有の問題に対応していると述べた。

BISの報告書によると、情報共有の障壁の一つは、国ごとに異なる国内データプライバシー法だという。

Identitii.com トークンは、銀行間の支払い情報の伝達に LEI を使用するという BIS の推奨に沿って、LEI の伝達に使用できます。

バッキンガム氏は、Identitiiトークンは決済のための新しいメッセージングシステムとして機能する可能性があると述べた。