米CFTCがBinanceを提訴。これはBinanceにとって何を意味するのでしょうか?

米商品先物取引委員会（CFTC）は現地時間月曜日、バイナンスに対して民事訴訟を起こし、趙長鵬氏とバイナンスのプラットフォームを運営する3つの団体が商品取引法（CEA）とCFTCの規制に何度も違反したと訴えた。バイナンスの元最高コンプライアンス責任者サミュエル・リム氏も、バイナンスの違反行為を幇助したとして告発された。

起訴状では、バイナンスは、会社の真の管理者が誰であるかをわかりにくくし、真の管理者に対する処罰や規制を回避するために設計された企業体の迷宮であると説明されている。そしてそのコンプライアンス業務は詐欺です。 Binance にとって、この民事訴訟は予期されていた可能性があり、容易に対処できるでしょう。彼らが本当に心配しているのは、米国の規制強化による捜査ではない。

訴訟のハイライト

起訴状によると、Binanceに対する告訴は主に以下の点に焦点を当てている。

1. 該当期間の大半において、Binance は顧客に対して厳格な KYC 要件を設けておらず、マネーロンダリング対策を実施していませんでした。

2. 同社は、米国の顧客が自社のプラットフォーム上で取引することを制限していると主張した後も、顧客の実際の地理的位置を隠すために「VPN」を使用したり、米国のVIP顧客に新しく設立されたダミー会社の名義でBinanceアカウントを開設してBinanceのコンプライアンス管理を回避するよう指示したりするなど、コンプライアンス管理を回避するための最良の方法を顧客に提供しました。規制を回避する方法について米国の顧客とやり取りした文書による証拠を破壊するための自動アプリケーションも設置された。

3. 趙長鵬は、バイナンスを一般企業として運営する10社の実質的な管理者であり、米国のVIP顧客にバイナンスのコンプライアンス管理を回避するよう指示する秘密の陰謀を企てるなど、バイナンスの重大な決定に責任を負うべきである。趙長鵬氏やリム氏を含むバイナンスの上級幹部は、バイナンスの活動を適切に監督できなかった。

4. 自社のプラットフォームで取引するために、直接的または間接的に約 300 の「インサイダー アカウント」を所有してインサイダー取引アカウントを設定しましたが、Binance は、この活動を公開利用規約やその他の場所で開示していませんでした。

証拠として、CFTCは、最高コンプライアンス責任者のサミュエル・リム氏と従業員間のチャット記録を含む、社内従業員のチャット記録といくつかの内部文書を提供した。これらのチャット記録は、リム氏が金融機関が犯した違法行為の一部をよく知っており、プラットフォームのコンプライアンス管理を回避するよう顧客を誘導する方法を従業員に教唆していたことを示している。

上記の申し立てに対して、趙長鵬氏は「バイナンスは2年以上CFTCに協力してきた」という記事を掲載した。予備審査の結果、訴訟には不完全な事実の陳述が含まれていることが判明した。コンプライアンス技術や米国ユーザーのアクセス禁止、法執行機関との協力と透明性、取引など多くの問題の説明に同意できません。4番目の告発に関しては、趙長鵬氏自身がBinanceにアカウントを2つしか持っていないと述べています。

この民事訴訟はBinanceにとって何を意味するのでしょうか?

米司法省は2018年初頭からバイナンスの調査を開始した。今年はバイナンスと米規制当局の駆け引きが始まって6年目となる。 BinanceはCFTCの民事訴訟を予想していたのかもしれない。今年2月、バイナンスの最高戦略責任者パトリック・ヒルマン氏は、バイナンスが複数の規制当局から調査を受けており、過去の規制違反を「埋め合わせる」ために罰金を支払う予定であることを認めた。

過去5年間、バイナンスは司法部門、税務部門、麻薬取締部門など、さまざまな規制および政府レベルでの調査への対応に忙しくしてきました。このため、趙長鵬はチームに大きな変更を加え、米国の監督に対応できるさまざまな政府部門から人材を採用しました。

この民事訴訟はBinanceにどのような影響を与えるでしょうか?通貨価格から判断すると、暗号通貨市場は一時的なパニックの後、下落を止めて上昇し始めた。市場の反応から判断すると、この危機は深刻ではない。

米国の規制はBinanceの米国法人のみを監督することができ、同社の世界的な事業を監督することは困難です。 Binanceにとって最も重要なことは、米国の監督が段階的に実施された後も、同社の主要人物や主要事業に影響が及ばないことだ。これは、バイナンスが米国で複数の法人組織を利用して規制リスクを回避し、同社の実質的な管理者である趙長鵬氏が規制を逃れられるようにしている理由でもある。

したがって、Binance が本当に心配しているのは、米国司法省から受けるであろう刑事告発である。司法省の捜査に関与する検察官の一部は、趙長鵬氏とその幹部数名がマネーロンダリング防止法に基づき刑事訴追される可能性があると示唆している。刑事告訴が成立すれば、中心人物は投獄され、間違いなくバイナンスにとって大きな打撃となるだろう。