中国インターネット金融協会、中国銀行協会、中国決済協会による仮想通貨取引における投機リスク防止に関する発表

最近、仮想通貨の価格が急騰したり、急落したり、仮想通貨取引の投機が活発化し、国民の財産の安全を深刻に侵害し、正常な経済・金融秩序を乱しています。中国人民銀行などが発行した「ビットコインリスク防止に関する通知」および「トークン発行および資金調達リスク防止に関する通知」の要求をさらに実施し、仮想通貨取引投機のリスクを防止するため、中国インターネット金融協会、中国銀行協会、中国決済決済協会は共同で以下の事項を発表します。

1. 仮想通貨と関連するビジネス活動の本質的な特性を正しく理解する

仮想通貨とは、通貨当局が発行するものではなく、法定通貨や強制力などの貨幣的属性を持たず、現実の通貨でもなく、市場で通貨として流通・使用されるべきではない、また、流通・使用されることもできない特定の仮想商品です。

法定通貨と仮想通貨の交換、仮想通貨同士の交換、中央清算機関としての仮想通貨の売買、仮想通貨取引の情報仲介や価格設定サービスの提供、資金調達のためのトークンの発行、仮想通貨デリバティブの取引など、関連する取引活動を行うことは、関連法規に違反し、違法な資金調達、違法な証券発行、トークンチケットの違法な販売などの犯罪行為の疑いがあります。

II.関係機関は仮想通貨に関連する業務を行わないものとする

金融機関、決済機関およびその他の会員組織は、その社会的責任を効果的に強化し、仮想通貨を使用して商品やサービスの価格を設定したり、仮想通貨に関連する保険業務を引き受けたり、仮想通貨を保険責任の範囲に含めたりしてはならず、顧客に直接的または間接的にその他の仮想通貨関連サービスを提供してはなりません。これには、顧客への仮想通貨の登録、取引、クリアリング、決済などのサービスの提供が含まれますが、これらに限定されません。仮想通貨を受け入れたり、仮想通貨を支払いや決済手段として使用したりすること。仮想通貨、人民元、外貨両替サービスの提供。仮想通貨の保管、管理、抵当その他の業務を行うこと。仮想通貨に関連する金融商品の発行。仮想通貨を信託、ファンドその他の投資等の投資対象として利用すること。

金融機関や決済機関などの会員組織は、仮想通貨取引資金の監視を効果的に強化し、業界の自主規律メカニズムに依存し、リスク情報の共有を強化し、業界リスクの共同予防・管理レベルを向上させる必要がある。違法または異常な活動の兆候が発見された場合は、手順に従って関連する取引やサービスを制限、停止、終了するなどの措置を速やかに講じ、関係部門に報告する必要があります。同時に、マルチチャネルと多様な連絡方法を積極的に活用し、顧客への広報と警告教育を強化し、仮想通貨に関わるリスク警告を積極的に提供します。

インターネットプラットフォーム企業会員単位は、仮想通貨関連の事業活動において、オンライン営業拠点、商業展示、マーケティング・プロモーション、有料トラフィック転換等のサービスを提供してはならない。関連する問題の手がかりを発見した場合は、関係部門に適時に報告し、関連する調査や調査作業に対して技術的なサポートと支援を提供する必要があります。

3. 消費者はリスク予防の意識を高め、財産や権利の損失を防ぐ必要があります。

仮想通貨には実質的な価値の裏付けがなく、その価格は簡単に操作されます。関連する投機取引活動には、虚偽の資産リスク、事業失敗リスク、投資投機リスクなど、複数のリスクが伴います。我が国の現在の司法実務から判断すると、仮想通貨取引契約は法律で保護されておらず、投資取引によって生じた結果や損失は関係者自身が負担することになります。

消費者はリスク認識を高め、正しい投資概念を確立し、仮想通貨取引投機行為に参加せず、個人の財産や権利が損なわれないように注意する必要があります。個人情報の不正利用や漏洩を防ぐために、個人の銀行口座は大切にし、仮想通貨口座への入金や出金、関連取引入金コードの売買、関連取引資金の送金などの行為には使用しないでください。

4. 加盟組織の自主管理の強化

すべての会員企業は、関連する国家規制要件を厳格に実施し、業界の自主規律の義務を遵守し、仮想通貨に関連するいかなる事業活動も断固として実施または参加してはなりません。３協会は加盟団体の自主規律監督を強化する。関連する規制規定や業界の自主規律管理要求に違反していることが判明した場合、関連する自主規律規範に従って、業界への通知、会員権の停止、会員資格の取り消しなどの懲戒措置を講じ、財務管理部門に報告します。違反行為が違法または犯罪行為と疑われる場合、関連する手がかりが公安機関に引き渡されます。

中国インターネット金融協会

中国銀行協会

中国決済協会

2021年5月18日

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