ビットコインはテロ組織の資金調達を容易にする

    ビットコインは本当にテロリストが好む通貨なのか？読者は、テロリストがビットコインを使って犯罪行為を行っているという否定的なニュースを主流メディアで読み、この主張が正しいと推測するかもしれません。しかし、テロ組織の金融活動に関する学者による最近の調査により、この結論は覆された。

    パリに本部を置く金融活動作業部会（FATF）は、マネーロンダリング、テロ資金供与、大量破壊兵器への資金供与と闘うために立法を行う政府の合同機関です。同組織は最近、「新興テロ集団の驚くべき資金調達方法」と題する報告書を発表した。

    この報告書には、仮想通貨はテロ組織の資金調達の手段であると述べて仮想通貨について言及している部分があるが、この48ページの報告書では、テロ組織は主に個人の寄付や自己資金、犯罪活動など、伝統的な通貨を通じて資金を調達していると述べられている。報告書はまた、新興の電子通貨決済には脆弱性があり、時間の経過とともにますます露呈することになるだろうが、この新しい技術がテロ組織の間でどの程度普及しているかはまだ不明であると述べている。

    このレポートの目的は、最近特定されたテロ組織の資金調達方法を分析することです。テロ組織がどのように資金を調達しているかを理解することで、テロ組織が資金を調達し、それを使ってテロ活動を行うことを根本的に防ぐことができると主張している。この報告書はFATFのサイバー執行部門、諜報機関、金融情報部が共同で作成した。

テロリストグループは資金調達に従来の通貨を使用する

    テロ組織は、組織の活動、宣伝、訓練、採用のために資金を調達します。

    報告書は、マネーロンダリング対策とテロ資金対策活動により、テロ組織による従来の通貨を使った資金調達活動を阻止することに成功したと指摘した。しかし、これらの組織は適応力が非常に高く、関係部門は油断できず、資金調達に従来の通貨を使用しているかどうかを継続的に監視する必要があるとも指摘した。

仮想通貨については報告書の後半でのみ言及されている。

    報告書は、仮想通貨は匿名性、送金速度の速さ、ボラティリティの低さ（通貨交換時のリスクが低い）、信頼性といった特徴により、テロリストや犯罪者の注目を集めることに成功していると指摘している。

    法執行機関は、多くのテロリストのウェブサイトがビットコインによる寄付を受け付け始めていることに気づいている。当局はまた、テロリスト間の会話にビットコインを使って武器を購入することが含まれていたことを発見した。あるブログでは、ビットコインを使って世界規模のテロに寄付することを公然と提案していました。

    この報告では、ツイッターアカウントで公然とテロを擁護し、ビットコインを使ってテロ組織に寄付するよう人々に呼びかけたとして、バージニア州の10代の少年アリ・シュクリが最近逮捕されたことを取り上げている。アミンのツイートには4,000件を超える返信が寄せられた。

     FATFにとって、ビットコインよりも他の決済方法の方が懸念される。その一つがソーシャルメディアです。

    テロ組織の資金調達で最も懸念される方法は、ソーシャルメディアを通じてスポンサーを募り、集団で資金を集めることですが、私たちはそれに気づいていません。このような募金活動は何千人もの寄付者を引き付けることができます。テロリストグループは、資金集めのために携帯電話のアプリケーション、オンラインチャット、フォーラムなどの他の通信手段も利用します。

オンライン決済システムが当局の懸念を呼ぶ

    最近、テロリストは資金集めにオンライン決済システムを利用するケースが増えており、当局の監視が強化されている。テロリストがこれらのオンライン決済システムを使用する場合、彼らは監視を逃れるためにアカウント登録時に虚偽の情報を使用します。

    テロリストが資金源として天然資源の搾取をどの程度利用しているかはまだ不明である。テロ活動の現場やその周辺にある天然資源も、テロ組織の収入源となっている。テロリストが資金集めのために用いる犯罪行為には、密輸、違法採掘、恐喝、身代金目的の誘拐などがある。

    テロリスト集団は活動資金を得るために非営利団体にも潜入している。 FATFが2014年に発表した報告書によると、一部の非営利団体が営利活動を行うためにテロ組織に利用されていたという。テロ組織の活動範囲内にある慈善団体や非営利団体は、特に注意し、テロ組織による侵入を避ける必要があります。

    テロ組織は、合法的な企業をテロ組織に組み込む能力も持っています。

    その他の違法な資金調達活動には、クレジットカード詐欺、ローン詐欺、保険金詐欺、密輸、銀行強盗、麻薬密輸、脱税、恐喝、身代金目的の誘拐などがある。

テロリストが資金を送金する方法

    報告書では、テロ組織がどのように資金を移動しているかについても言及している。報告書は、銀行は最も信頼できる取引の場であるが、テロリストが資金を移動するために利用される可能性もあると指摘している。マネーロンダリング対策により、テロリストは銀行を利用して資金を調達することはできないが、金融商品を利用して資金を調達することは可能である。テロ組織は銀行口座を開設し、メンバーにATMから現金を引き出せるクレジットカードを提供します。

報告書は、テロリスト集団が資金集めのために伝統的な通貨を利用することは依然として現在の懸念事項であると結論付けている。また、個人や企業の収入など合法的な手段によるテロ集団による自己資金調達が増加していると指摘した。